Нацбанк запустил сайт для распознавания мошенников

У Антифрод-центра Национального банка Казахстана появился собственный сайт - antifraud.kz. Как рассказала заместитель директора департамента платёжных систем и цифровых финансовых технологий Нацбанка Асем Мадиярова, платформа создана как единый, понятный и достоверный источник информации о распространённых схемах мошенничества, способах защиты и порядке обращения за помощью. Антифрод-центр работает более двух лет и объединяет усилия финансовых организаций, операторов связи и правоохранительных органов: сегодня к нему подключено 270 участников, а число зарегистрированных инцидентов превысило 200 тысяч.

На сайте представлены три основных блока. Первый - информационный: в нём разобраны типовые схемы мошенников и даны рекомендации по защите, а в разделе «Предупреждения» публикуется информация о новых уловках, включая попытки получить SMS-коды под предлогом записи в поликлинику или предложения вернуть утраченные инвестиции от лиц, представляющихся сотрудниками следственных органов. Второй блок - справочник надёжных сервисов и сайтов для быстрой проверки: за пару минут можно оценить достоверность подозрительного сайта, ссылки или инвестиционной компании. Там же доступен ИИ-агент «Фродди» - виртуальный помощник, который отвечает на вопросы о противодействии мошенничеству и сервисах Антифрод-центра. Третий блок предназначен для тех, кто уже столкнулся с обманом: в разделе «Сообщить о мошенничестве» можно узнать, куда обращаться - в банк, полицию или единый колл-центр 116 - и какую информацию необходимо предоставить.

Отдельно на сайте объясняется, как получить информацию при блокировке счёта. Попадание сведений в базу Антифрод-центра происходит автоматически на основании сигналов от банков или полиции, а исключение из базы осуществляется по решению правоохранительных органов. Нацбанк и Антифрод-центр не принимают решения о блокировке или разблокировке банковских счетов граждан и организаций. Через ИИ-агента «Фродди» можно мгновенно проверить базы данных Антифрод-центра и сведения о пользователе, а ассистент на основе этого анализа подскажет, в какое именно ведомство нужно обратиться по вопросу разблокировки счёта.

Нацбанк продолжает развивать систему противодействия финансовому мошенничеству. Ведётся работа по подключению онлайн-площадок объявлений, маркетплейсов и криптопровайдеров, внедряются решения на основе искусственного интеллекта для быстрой обработки больших объёмов данных об инцидентах. Налажен обмен информацией с операторами связи о телефонных номерах, которые могут использоваться в мошеннических схемах, а совместно с кредитными бюро создан механизм выявления множественных заявок на получение кредитов - он помогает финансовым организациям своевременно замечать признаки возможного мошенничества и принимать дополнительные меры для защиты клиентов.

Фото из открытых источников