Мошенники уходят в мессенджеры

Депозит с высокой ставкой, выгодные инвестиции или срочная просьба знакомого перевести деньги — за такими сообщениями в Telegram и WhatsApp могут скрываться мошенники. Они используют поддельные аккаунты, документы и заманчивые предложения, чтобы завоевать доверие и получить доступ к чужим деньгам, пишет Fingramota.kz.

Депозит с необычно высокой ставкой

В популярном Telegram-канале появляется объявление: известный банк якобы запустил специальную депозитную программу с доходностью значительно выше рыночной. Предложение действует ограниченное время и доступно только определённому кругу клиентов. Заинтересовавшемуся пользователю предлагают связаться с «персональным менеджером». Тот подробно рассказывает об условиях, присылает логотип банка, фотографии документов и даже договор. Для открытия депозита остаётся лишь перевести деньги по указанным реквизитам.

После получения средств «менеджер» перестаёт отвечать, а выяснить информацию о новом депозите в самом банке не удаётся — такой программы не существует. Мошенники рассчитывают на доверие к известному бренду и желание получить доход выше обычного.

Проверяйте депозитные продукты исключительно на официальном сайте банка, в его мобильном приложении или через контактный центр. Не открывайте депозиты по ссылкам из неизвестных каналов и не переводите деньги на личные счета физических лиц. Если предлагают необычно высокую ставку и требуют срочно перевести деньги «менеджеру», остановитесь и самостоятельно свяжитесь с банком.

Инвестиции с гарантированной прибылью

В мессенджере приходит приглашение в инвестиционный проект. «Финансовый аналитик» обещает стабильный доход от торговли акциями, облигациями или работы специальной платформы на основе искусственного интеллекта. Для убедительности показывают отзывы клиентов, скриншоты успешных сделок и личный кабинет, где якобы можно наблюдать за ростом капитала.

Сначала предлагают внести небольшую сумму. Например, после перевода 100 тыс. теңге через несколько дней на экране уже отображается 130 тыс. «Аналитик» поздравляет с первой прибылью и предлагает увеличить вложения. Однако когда человек решает вывести деньги, начинаются сложности: необходимо оплатить комиссию, налог, страховку или «подтверждение счёта». После одного платежа может потребоваться следующий. В действительности никакой торговли на финансовом рынке может не происходить — мошенники просто изменяют цифры в поддельном личном кабинете.

Инвестиции всегда связаны с рисками. Обещания высокой гарантированной доходности, особенно за короткий срок, — серьёзный повод насторожиться. Проверяйте юридическое лицо, наличие лицензий АРРФР и условия договора. Не доверяйте скриншотам прибыли и отзывам в мессенджерах: их легко подделать.

Криптовалюта и закрытые Telegram-сообщества

Ещё одна приманка — приглашение в закрытый криптовалютный клуб. Организаторы обещают доступ к «прибыльным торговым сигналам», помощь опытных трейдеров и возможность быстро увеличить капитал. В канале публикуют истории успешных инвесторов, графики роста криптовалют и скриншоты крупных заработков.

Дальше возможны разные сценарии. В одном случае человеку предлагают перевести криптовалюту на кошелёк «управляющего». В другом — зарегистрироваться на неизвестной криптоплатформе и пополнить баланс. Иногда мошенники просят предоставить доступ к кошельку или сообщить секретную фразу для восстановления. Особенность таких схем в том, что криптовалютные переводы, как правило, невозможно отменить после подтверждения операции.

Большое количество подписчиков и активное обсуждение в чате не подтверждают надёжность проекта. Мошенники могут искусственно создавать видимость популярности. Операции с цифровыми активами в Казахстане регулируются законодательством, поэтому перед использованием криптоплатформы проверьте её правовой статус и наличие разрешений.

Инвестиции в строительство

В мессенджере распространяют предложение вложить деньги в строительство жилого комплекса или коммерческого объекта. Организаторы обещают приобрести недвижимость дешевле рыночной стоимости либо получить прибыль после завершения проекта. В качестве доказательств показывают фотографии строительной площадки, визуализации, презентации и документы с печатями. Иногда используют название реально существующей строительной компании.

После перевода денег может выясниться, что представившиеся сотрудниками застройщика люди не имеют к нему отношения. В других случаях у организаторов отсутствуют разрешительные документы или самого проекта не существует.

Проверьте юридическое лицо, его отношение к проекту, документы на земельный участок и разрешения. Если речь о жилье на этапе строительства, убедитесь, что привлечение денег осуществляется в соответствии с законодательством о долевом участии. Не ограничивайтесь документами, которые прислал «представитель компании» в мессенджере, — свяжитесь с застройщиком самостоятельно через официальные контакты.

Мошенники пишут от имени знакомых

В WhatsApp приходит сообщение от друга или родственника: «Привет! Срочно нужны 100 тысяч теңге. Можешь перевести? Вечером обязательно верну». Номер знакомый, фотография на месте, история переписки сохранилась. Но аккаунт мог оказаться в руках мошенников.

Часто всё начинается с безобидной ссылки на голосование, розыгрыш или фотографии. Иногда её присылает другой знакомый, чей аккаунт уже взломан. Перейдя по ссылке, пользователь попадает на поддельную страницу и вводит номер телефона, пароль или код подтверждения. Получив данные, злоумышленники подключаются к аккаунту и начинают писать контактам владельца от его имени .

Если знакомый неожиданно просит перевести деньги, особенно на карту третьего лица, обязательно перепроверьте просьбу. Позвоните ему по обычной телефонной связи или свяжитесь другим заранее известным способом. Не переходите по подозрительным ссылкам и не вводите коды подтверждения на неизвестных страницах. Включите двухэтапную проверку в настройках мессенджера и периодически просматривайте список подключённых устройств.

Как защитить свои деньги и аккаунты

Несмотря на различия между схемами, мошенники используют похожие приёмы: обещают выгоду, создают ощущение срочности, демонстрируют поддельные доказательства надёжности и убеждают действовать без проверки. Снизить риск помогут несколько правил.

Проверяйте финансовые предложения самостоятельно. Информацию о депозитах, инвестиционных продуктах и финансовых организациях ищите на официальных ресурсах. Не ограничивайтесь ссылками и документами из мессенджера.

Не принимайте решения под давлением. Если вас торопят, обещают гарантированный доход или утверждают, что предложение действует только несколько часов, это повод остановиться и проверить информацию.

Контролируйте, кому переводите деньги. Не отправляйте средства на личные счета неизвестных людей под видом открытия депозитов или инвестирования.

Защищайте аккаунты. Используйте двухэтапную аутентификацию, не передавайте пароли и коды подтверждения, не устанавливайте приложения удалённого доступа по просьбе незнакомцев.

Перепроверяйте необычные просьбы знакомых. Если сообщение связано с деньгами, кодами или личными данными, свяжитесь с человеком по другому каналу связи.

Если деньги уже переведены или аккаунт взломан

Если вы перевели деньги мошенникам, немедленно обратитесь в банк, сообщите о случившемся и уточните возможность защиты средств. Сохраните переписку, ссылки, реквизиты получателей и платёжные документы. Подайте заявление в полицию по номеру 102. Не соглашайтесь на дополнительные платежи за «возврат» или «разблокировку» денег — АРРФР не осуществляет процедуры по возврату средств и не подтверждает надёжность третьих лиц, предлагающих такие услуги.

Если мошенники получили доступ к мессенджеру, восстановите аккаунт, завершите неизвестные сеансы, смените пароли и включите двухэтапную защиту. Предупредите близких о возможных сообщениях от вашего имени. Если банковские данные оказались у злоумышленников, сразу сообщите об этом банку. Также пожалуйтесь на мошеннические аккаунты и сообщения через функции мессенджера.

Фото из открытых источников