Кредитные мошенники активизировались в Telegram

Кредитные мошенники активизировались в Telegram.  Они активно ведут каналы и ежедневно публикуют рекламные посты. Официальный ресурс регулятора - Fingramota.kz напоминает, что выдавать кредиты в Казахстане могут только кредитные организации, имеющие лицензию Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Схема 

Мошенники размещают рекламу о «беспроцентных» кредитах от частных инвесторов, указывая, что сумма займа может составить до 10 млн тенге сроком на 10 лет. При этом кредит, согласно их информации, могут получить все, кто старше 18 лет, даже без официального места работы. Мошенники даже гарантируют безопасность при получении услуг в их компании.

Когда пользователь присоединяется к каналу, то мошенники автоматически вносят данные его профиля в свою базу и продолжают с потенциальной жертвой переписку уже через Telegram либо посредством Whats App, в котором есть режим исчезающих сообщений. Также используются подменные номера и поддельные свидетельства о государственной регистрации.

Убедив человека взять «выгодный по всем параметрам» кредит, злоумышленники направляют ему ссылку на сайт, в котором необходимо заполнить заявку, а также рекомендуют просмотреть отзывы якобы «благодарных клиентов» и «реальных людей» на их телеграмм-канале. Для пущей убедительности, мошенники размещают на своей странице в Telegram видеообзор процесса оформления займа,  демонстрируя при этом удостоверение личности заемщика.

Затем мошенники сообщают жертве, что заявка одобрена и необходимо оплатить комиссию за оформление кредита, размер которой составляет от 30 000 тенге. Для завершения процедуры оформления кредита заемщику необходимо дополнительно пройти регистрацию и оплатить еще за несколько услуг: автоматический перевод денег, активацию счета, аренду банковской ячейки.

Причем мошенники просят осуществить перевод на карту третьего лица для того, чтобы отсутствовала возможность их идентифицировать. После того, как жертва внесет все платежи, злоумышленники попросят время для «перечисления денег». Но в дальнейшем взаимодействие с обманутым заемщиком и вовсе прекращается.

Кредит по рыночной ставке от банка или МФО можно выбрать здесь. 

Фото из открытых источников