Как казахстанцы становятся дропперами, сами того не подозревая

Банковские карты и счета прочно вошли в повседневную жизнь: на них приходит зарплата, с них оплачивают покупки и переводят деньги близким. Но счет может стать инструментом мошенничества, и иногда владелец узнает об этом уже после того, как по нему прошли подозрительные операции, пишет Fingramota.kz.

Мошенники используют чужие персональные данные для дистанционного открытия счетов. В одном из случаев, получивших огласку в Казахстане в 2026 году, на имя женщины без ее участия открыли счета, через которые за шесть дней прошло почти 36 млн теңге. Если человек обнаружил неизвестный счет или получил требование вернуть якобы ошибочно поступившие деньги, нужно обратиться в банк через официальный канал связи и не переводить средства по реквизитам незнакомца.

Один из самых распространенных способов вовлечения в дропперские схемы — предложения легкого заработка в интернете. Студенту или другому человеку предлагают принимать деньги на личную карту, оставлять себе процент и переводить остальное по указанным реквизитам. За перевод 200 тыс. теңге обещают вознаграждение в 20 тыс. теңге. Организаторы уверяют, что все законно. Однако возникает вопрос: почему компания не использует собственные счета? По данным прокуратуры Алматинской области, жительница региона откликнулась на такое объявление: на ее карту поступило более 2 млн теңге, она оставляла себе 5%, остальное переводила дальше. По факту начато досудебное расследование по статье 232-1 Уголовного кодекса.

Мошенники обращаются к людям возле банкоматов: карта заблокирована, превышен лимит, произошел сбой — помогите принять деньги, снять наличные или перевести другому человеку. За помощь предлагают небольшое вознаграждение и торопят. Но человек не знает, кому принадлежат деньги и почему незнакомец не может воспользоваться своим счетом. Если средства получены преступным путем, ваш счет может стать промежуточным звеном в цепочке мошеннических переводов.

Мошенники представляются сотрудниками банков, правоохранительных или государственных органов и сообщают о подозрительной операции или необходимости срочной проверки данных. Под предлогом защиты средств они просят назвать SMS-код, перейти по ссылке или установить приложение удаленного доступа. В результате злоумышленники получают доступ к финансовым сервисам или возможность совершать операции от имени клиента. В таком случае нужно завершить разговор и самостоятельно связаться с банком по официальному номеру.

Если вы уже передали карту, доступ к счету или участвовали в сомнительных переводах, нужно немедленно прекратить взаимодействие с организаторами схемы, уведомить банк и обратиться в правоохранительные органы.

Фото из открытых источников