Гайд по пассивному и активному инвестированию

Инвесторы в Казахстане, как и во всем мире пользуются несколькими подходами при инвестировании. Пассивный инвестор меньше тратит время на изучение рынка, соответственно свой капитал умножает умеренными темпами. Активный инвестор больше вовлекается к рынку и таким образом зарабатывает больше денег, пишет fingramota.kz.

«Купи и держи» (buy and hold)

Пассивные инвестиции позволяют инвестору беречь свои силы, ресурсы и время и требуют минимальных знаний о рынке. Данную стратегию можно считать самой простой из всех.

Главная цель пассивного инвестирования – формировать и держать разнообразный портфель, состоящий из надежных инструментов, которые со временем принесут рост и постоянный доход.  Инвестор в этой стратегии старается, чтобы его деньги не обесценивались, и ценные бумаги приносили столько дохода, сколько позволяет общерыночная ситуация.

Наиболее простой и доступный способ – вкладывать в индексные фонды. Индексный фонд это, список активов разных компаний, который может состоять из разного количества бумаг крупнейших компаний одной страны или отдельной отрасли. Индексные фонды похожи на паевые инвестиционные фонды и предоставляют инвесторам возможность для широкой диверсификации по небольшой цене. 

Пассивному инвестору не обязательно погружаться в анализ отдельных акций. Он просто покупает одной сделкой долю в биржевом фонде и позволяет деньгам работать долгосрочно. Пассивному инвестору не обязательно погружаться в анализ отдельных акций. Он просто покупает одной сделкой долю в биржевом фонде и позволяет деньгам работать долгосрочно.

Как пример можно привести стратегию известного американского миллиардера и филантропа Уоррена Баффета, его подход оптимальный срок удержания акций – бесконечность. Уоррен Баффет открыл позицию в акциях компании Coca-Cola еще в далеком 1988 году и до сих пор не продал ни одной бумаги этого бренда. Миллиардер и филантроп с прозвищем «Оракул из Омахи» смотрит в будущее и пытается найти те индустриальные тренды, которые будут перспективными на протяжении декады и более.   

При пассивной стратегии важно изучить бизнес компании и определить ее перспективы, также важное условие – регулярная выплата дивидендов. Также пассивное инвестирование предполагает вложения в фонды, которые отслеживают секторы экономики – технологический, производственный, энергетические, промышленные или другие сектора.  Тут надо добавить, что одним из главных условий для успешного пассивного инвестирования – диверсификация. Пассивному инвестору важнее распределить деньги по широкой корзине активов, чем просто угадывать прибыльные идеи.

 «Всегда держи руки на пульсе»

Активный или «агрессивный» подход предполагает, что инвестор сам постоянно включен в процесс и сам управляет деньгами: он сам следит за рынком, за новостями, анализирует процессы, новости, выбирает ценные бумаги и моменты для сделок. Эта стратегия больше подходит для опытных инвесторов, при которой важно знать технический и фундаментальный анализ и хорошо владеть торговой платформой, обладать навыками риск-менеджмента и управления капиталом.

Главная цель активного инвестирования – получать доходность на уровне выше рынка и по возможности обгонять его. Активный инвестор старается опережать ключевые индексы. В случае стратегий для активных инвесторов корзины активов могут подвергаться существенной коррекции в течение периода инвестирования. 

Но при этом операции с бумагами проводятся чаще, нерегулярно, также являются реакцией на изменение рыночной ситуации или других факторов.

Также инвестиции классифицируются по нескольким признакам, такие как: срок инвестирования (кратко-, средне – и долгосрочные), желаемой доходности и допустимому уровня риска, способу управления, активности инвестора.

Фото из открытых источников