Как будет работать Антифрод-центр Национального банка

Национальный банк Казахстана заявил, что в конце июля в стране будет запущен Антифрод-центр.  Как будет работать организация, расскажем здесь. 

Антифродом называют автоматизированные программы, которые оценивают банковские или онлайн-операции по определенным критериям. Если какая-то из транзакций им не соответствует, проводится более тщательная проверка, после чего принимается решение о разрешении или блокировке операции.

Антифрод-системы применяются для защиты любых финансовых операций, в том числе в онлайне. Отечественный Антифрод-центр будет отслеживать операции банков, магазинов и других организаций. 

«На мой взгляд, создание антифрод-центра представляет собой значительный шаг в борьбе с финансовым мошенничеством в Казахстане, особенно если учитывать положительный опыт аналогичных инициатив в других странах. Согласно исследованию Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана за 2023 год, население страны часто страдает от различных видов финансового мошенничества. На уловки мошенников попадаются как молодежь (23% опрошенных), так и люди старшего поколения (25%)», - говорит Валентина Дрофа, генеральный директор и сооснователь Drofa Comms.

Анализ данных 

Антифрод-центр уже сейчас в пилотном режиме авизирует транзакции по сотням фильтров: 

токен карты, БИН, информацию об эмитенте и стране эмитента.

различного рода лимиты, завязанные на клиентское устройство, куки, IP, и другие;

соответствие параметров — например страны, где выпущена карта, и откуда происходит платеж.

«Любые меры по защите граждан от этой угрозы – это шаг в правильном направлении. Создание антифрод-центра, оснащенного передовыми технологиями и аналитическими инструментами, позволит оперативно выявлять мошеннические схемы и предупреждать их развитие. Это поможет лучше защищать интересы граждан и значительно снизить количество пострадавших», - говорит спикер. 

Работа антифрод-центра будет способствовать повышению общего уровня доверия населения к финансовым институтам и платежным системам. «Граждане смогут чувствовать себя более защищенными при проведении финансовых операций, зная, что за их безопасностью следит специализированная структура», - заключила Валентина Дрофа.

Фото из открытых источников