Сколько стоят услуги брокера

В Казахстане розничные инвесторы могут торговать на бирже только через брокеров. Как выбрать надежного брокера, ведь от него тоже будет зависеть успех инвестиционной деятельности. Основными критериями правильного выбора считаются: размер сумм, которыми предстоит оперировать, комиссии - средняя комиссия за брокерские услуги, равна 0,01–0,3% от суммы сделки и доступ брокера на разные торговые площадки. В топ-7 биржевых брокеров Казахстана тарифы на услуги близки.

Казахстанцу для игры на биржах без брокера не обойтись

С выбором площадки чуть проще. Казахстанская фондовая биржа (KASE) знакома казахстанцам давно. Сейчас она – в хорошей технологической форме, умеет обеспечивать ликвидность за счет своих технологий и маркетмейкеров, к ней подключены крупнейшие казахстанские брокеры, которые также создают ликвидность. Вторая биржа страны – Astana International Exchange (AIX, Астанинская международная биржа) относительно молода, но там работает английское прецедентное право и для части инвесторов, особенно корпоративных, это актуально.

Правильно выбранный брокер откроет счет и поможет выбрать стратегию - от ультраконсервативной до ультраагрессивной, поможет с анализом ценных бумаг, определит инвестпрофиль клиента, даст рекомендации с учетом отношения клиента к риску и конкретных задач. 

Брокер, это - посредник между инвестором и эмитентом, компания, у которой есть лицензия на работу на фондовом рынке и которая имеет право на сделки с ценными бумагами для инвестора. В Казахстане розничные инвесторы могут торговать на бирже только через брокеров. 

Брокеры могут быть разными: страховыми, кредитными, лизинговыми, таможенными, авиаброкеры, брокеры по недвижимости. Ещё один из самых распространённых видов брокеров - биржевые. Они нужны всем, кто хочет купить или продать ценные бумаги. 

Для покупки акций инвестору обязательно нужно открыть счёт у брокера, пополнить его, подать приказ торговой платформе или через инвестиционного консультанта. Тогда брокер возьмёт эти деньги, выведет их на биржу и найдёт по приказу инвестора, продавца с нужным количеством указанных в заявке акций по нужной цене. Себе брокер оставит небольшое комиссионное вознаграждение. Брокеры зарабатывают исключительно на комиссиях за проведение сделок и оказание других услуг. Чем больше у брокерской компании клиентов, тем выше её доход. Поэтому брокеры заинтересованы в хорошей репутации и расширении линейки предлагаемых сервисов.

Процесс продажи акций будет таким же. Эти операции проходят онлайн, на специальных торговых платформах. Сделки занимают секунды. 

Купить через брокера можно не только акции, но и облигации, опционы, биржевые фонды (ETF) паевые инвестиционные фонды и у некоторых брокеров - фьючерсы и валюту. 

Также биржевые брокеры составляют отчёты о движении средств, изменении балансов счетов, выводят средства с брокерских счетов на текущие банковские счета клиентов, рассчитывают и удерживают налог с прибыли, полученной от продажи ценных бумаг.

Для привлечения инвесторов современные брокеры действуют как полноценные инвесткомпании: кроме доступа к торгам они предоставляют аналитику и инвестидеи, помогают формировать инвестстратегии торговли на бирже, обучают, консультируют. 

Выбирая брокера, нужно проверить лицензию, членство на биржах, прозрачность и доступность финансовой отчетности, рейтинги, отзывы. 

Выбор 

Перед тем как начать торговать на фондовом рынке, надо определить для себя какую сумму денег можно инвестировать в инструменты фондового рынка, на какой срок и что важнее: сберечь и приумножить или рискнуть и быстро заработать.

В реестре Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) 11 страховых брокеров. Здесь же даны самые необходимые сведения: названы руководители брокеров, даны адреса, телефоны, электронная почта, ссылка на интернет сайт и номер лицензии, применённые меры воздействия и санкции. Но зайти удалось на сайты только трёх страховых брокеров: «Aon Kazakhstan», «Kompetenz» и «Дионис». Причём, сайт страхового брокера «Дионис» состоял из одной страницы, а по ссылке в telegram-канал компании зайти также не удалось.

АРРФР в 2023 году выдало, по его данным, пять лицензий на профдеятельность на рынке ценных бумаг: АО «N1broker» на брокерскую и дилерскую деятельность и управление инвестпортфелем, АО «Инвесткомпания Standard» на управление инвестпортфелем, АО «Клиринговый центр KASE», АО «Kaspi Bank» на кастодиальную деятельность. 1 июля 2023 года прекращено действие лицензий, выданных АО «Инвестдом «Fincraft», на брокерскую и дилерскую деятельность и управление инвестпортфелем. В 1 кв. 2024 года выдана 1 лицензия АО «Altyn Adam Associates» на брокерскую и дилерскую деятельность.

На рынке ценных бумаг в Казахстане на 1 апреля 2024 года работали, по данным АРРФР, 40 брокеров и дилеров: 16 банков и 24 небанковские организации. 26 брокеров числятся в списке членов KASE.

Брокерские комиссии

Брокерские комиссии, не включают комиссии третьих лиц, такие, как комиссия контрагента. Открытие и закрытие лицевого счёта у брокеров – бесплатное. При ведении лицевого счёта в случае отсутствия у клиента сделок в течение года номинальный держатель, например, Halyk Finance, вправе удержать, до 25 тыс. тенге в год, но не более размера остатка денежных средств клиента, находящихся у номинального держателя. 

Если следовать ренкингу активности членов KASE, который составлен по внутренним документам биржи, то на первом месте в топ-7 по активности в секторе долевых ценных бумаг, например, акций, будет брокер Фридом Финанс, затем Halyk Bank, Halyk Finance, Jusan Invest, Freedom Finance Global PLC, банк ЦентрКредит и BCC Invest в этой таблице будет на седьмом месте.

Фридом Финанс позволяет работать на внутреннем рынке РК и по всему миру, имеет сеть офисов в Казахстан и в кыргызском Бишкеке. Брокер на 20 апреля 2024 года предлагает четыре тарифных плана, но в таблице представлен только тарифный план Balance, на биржах KASE и AIX (на локальном рынке). 

Покупка/продажа инструментов на KASE-AIX 0,045% -0,095%

 

Покупка/продажа на м/народных рынка 0,3%-0,5% min 10-60 тыс. тенге

 

Вывод денег 4 тыс-50 тыс. тенге 

 

Регистрация залога 2 тыс. тенге 

 

Выписка с л/счета 2 тыс. тенге

Halyk Finance дает доступ на рынок Казахстана и другие биржи мира, в том числе, NYSE и NASDAQ, имеет свое программное обеспечение: мобильное приложение Halyk Invest и торговую платформу Halyk TradePro, которые позволяют подавать заявки онлайн. Списание и зачисление ценных бумаг через локальный рынок обойдется клиенту в 500 тенге, ценных бумаг Атлантической группы через локальный рынок – в 8 тыс. тенге, списание ценных бумаг через международный рынок - 1,5 тыс. тенге, внутри AIX - 0,03 от суммы сделки, минимум один МРП.

Покупка/продажа инструментов на KASE-AIX 0,1% от сделки, но не менее 5 тыс. тенге

 

Учет фининструментов на внешних рынках (на счете в банке-кастодиане) 1 тыс. тенге в месяц при стоимости портфеля клиента от 1 млн до 10 млн тенге на конец дня 25-го числа месяца, в котором начисляется вознаграждение 

Jysan Invest предоставляет клиентам доступ на внутренние биржи Казахстана и биржи США.

Брокер предлагает такие тарифы и комиссии:

 

Сделки на локальном рынке (заявка на бумаге/онлайн) 0,05%/0,03%

 

Сделки на м/народном рынке (заявка на бумаге/онлайн) 0,15%/0,1%

 

Сделки РЕПО 1% (от суммы дохода, min 1,5 тыс. тенге)

 

Конвертация ADR/GDR 10 тенге за GDR (min 5 тыс. тенге)

Freedom Finance Global может вывести клиента на AIX, NYSE и NASDAQ, MOEX, SPBE, HKEX, FSE и участвовать в IPO на американском рынке. Его тарифы:

Сделки по тарифу «Стандартный»: 0,012 за акцию + $1,2 за исполненный приказ

 

Тарифы за участие в IPO - менее $20 тыс. - 5% от сделки, от $20 до $50 тыс. - 4% от сделки, от $50 тыс. - 3% от сделки, продажа фининструментов – 0,5% от сделки.

 

Комиссия за конвертацию валюты, отличной от доллара США 0,25% от курса биржи на момент конвертации.

BCC Invest предлагает доступ к большому количеству бирж по всему миру: Москвы, Лондона, Нью-Йорка, Гонконга, Парижа и некоторым другим. Имеет собственную платформу для работы с фининструментами - ВСС TRADE. Конкурентные комиссии брокера включают:

Ведение счета: в случае совершения клиентом менее 1 сделки за год до 25 тыс. тенге в год, но не более размера остатка денежных средств клиента, находящихся у номинального держателя

 

Списание/зачисление ценных бумаг через локальный рынок 500 тенге

 

Списание денежных средств по поручению клиента зависит от валюты и времени подачи заявки, в среднем 0,13-0,2%.

И напоследок, инвесткомпании могут давать рекомендации и оценивать потенциал роста ценных бумаг, но ни один настоящий брокер не может гарантировать высокий регулярный доход. Если компания обещает десятки или сотни процентов, то, скорее всего, это - мошенники.

Здесь мы рассказывали, как выбрать брокера. 

Фото из открытых источников