Каким образом в Казахстане отмывают преступные доходы

Согласно данным Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу (АФМ), по итогам 2025 года в Казахстане было зарегистрировано 140 уголовных дел по фактам легализации (отмывания) преступных доходов — на 84% больше, чем годом ранее, пишет  Ranking.kz. 

Это наибольший показатель за последние десять лет. Из них по 98 делам уже завершено расследование, а 93 дела направлены в суд. При этом увеличение количества подобных дел вовсе не обязательно означает резкий рост самой преступности. Во многом оно отражает усиление работы финансовой разведки, развитие аналитических инструментов АФМ и более эффективное выявление сложных финансовых схем.

Главным источником преступных доходов остается мошенничество. По данным АФМ, в 2025 году основными предикатными правонарушениями стали мошенничество (31%), финансовые пирамиды (18%), присвоение или растрата имущества (13%), незаконное предпринимательство (13%) и создание организованной преступной группы (11%). На эти пять категорий пришлось почти 86% всех выявленных фактов легализации. Наиболее популярными каналами легализации остаются использование близкого окружения и подставных компаний (64%), приобретение движимого и недвижимого имущества (62%) и банковские инструменты (24%). При этом преступники все чаще используют криптовалюту, инвестиционные проекты, операции с ценными бумагами и игорный бизнес. Именно цифровые активы становятся одним из наиболее удобных способов быстрого перемещения средств между различными странами без традиционной банковской инфраструктуры.

Современные способы легализации опасны тем, что они выглядят как обычная хозяйственная деятельность: создаются реальные компании, оформляются договоры, ведется бухгалтерский учет, проходят банковские платежи. Кроме того, используются современные финансовые инструменты — инвестиционные проекты, криптоактивы, электронные платежи, торговля ценными бумагами, а сами финансовые потоки дробятся на множество небольших операций, что значительно осложняет их выявление. Рост количества выявленных схем свидетельствует не только об эволюции финансовой преступности, но и о развитии национальной системы противодействия легализации преступных доходов. Сегодня борьба с отмыванием денег становится одним из ключевых элементов финансовой безопасности государства. От эффективности этой системы напрямую зависят устойчивость банковского сектора, инвестиционная привлекательность экономики и доверие к финансовой системе страны.

Фото из открытых источников