Инвестиционные стратегии: как выбрать свою

Начинать что-то новое всегда сложно, особенно если речь идет о финансовых инвестициях, где существует риск потери денег. Поэтому, инвестирование без четко определенной стратегии и цели может оказаться неэффективным. Чтобы этого избежать, инвесторы составляют инвестиционную стратегию. Что это такое и как составить свою расскажем здесь. 

Инвестиционная стратегия – это план, который определяет покупку и продажу ценных бумаг в соответствии с целями, временными рамками и личными взглядами инвестора. Без стратегии инвестиции могут превратиться в азартную игру или ряд непродуманных решений, а это может привести к потере капитала. 

Инвестиционная стратегия нужна для: 

выбора ценных бумаг для покупки;

выбора момента фиксации прибыли;

планирования порядка действий во время падения и роста цены актива;

диверсификации портфеля;

прогнозирования вероятной прибыли и допустимых убытков;

достижения финансовых целей;

рационального управления портфелем.

Виды инвестстратегий 

Каждый инвестор имеет свою инвестиционную стратегию, но в целом они делятся на несколько типов, основываясь на сроке инвестирования: долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные. На фондовом рынке нет однозначного определения долгосрочных и среднесрочных стратегий, но обычно долгосрочные стратегии не имеют жесткого временного ограничения или имеют горизонт инвестирования более 7-10 лет.

Инвесторы, планирующие держать ценные бумаги в течение длительного периода и имеющие консервативные цели, как правило, совершают меньше сделок. Таким образом, долгосрочные стратегии наиболее подходят для инвесторов, которые не хотят постоянно следить за ситуацией на рынке.

Стратегия «купи и держи» - buy&hold

Одной из наиболее известных долгосрочных стратегий является стратегия «купи и держи» (buy&hold), при которой различные активы покупаются, но не продаются, даже если их цена падает. Идея заключается в том, что на протяжении долгосрочного периода (10-20 лет) исторически рынки всегда росли.

Среднесрочные стратегии, с другой стороны, имеют временные ограничения, например, портфель из облигаций на 5 лет. Инвесторы с этой стратегией выбирают компании, которые стабильно платят высокие дивиденды, и продают их, когда размер дивидендов начинает снижаться.

Краткосрочные стратегии похожи на активные спекуляции, такие как покупка акций на IPO с целью продать их через несколько дней или месяцев.

Стратегии могут также быть пассивными или активными. Активная стратегия требует постоянного внимания к рынку и может включать реагирование на новости и частую ребалансировку портфеля. Пассивная стратегия, наоборот, не требует активного участия инвестора и может включать малое количество сделок.

Стратегия «Фиксированный доход»

В этой стратегии инвестор приобретает активы с фиксированной доходностью - облигации. Облигации генерируют стабильные купоны и имеют меньшую волатильность, чем акции, что облегчает прогнозирование потенциальной прибыли. Риски при этом минимальны, но следует учитывать, что высокодоходные облигации не подходят для этой стратегии из-за низкого кредитного качества. Надежными вариантами являются государственные облигации и корпоративные облигации крупных компаний. Выбор облигаций зависит от целей и горизонта инвестирования. Купонная доходность облигаций немного выше, чем доход по банковскому депозиту, а также инвестор может заработать на изменении цены ценной бумаги. 

Кстати, здесь мы подробно рассказываем об облигациях. 

Стратегия «Инвестиции в рост»

В этой стратегии инвестор покупает акции компаний, которые ориентированы на рост. Это означает, что компании ожидаются иметь более высокие темпы развития бизнеса, чем в среднем по рынку. Компании роста оцениваются по различным критериям, таким как значительный прирост финансовых показателей, высокая рентабельность, ожидаемый рост прибыли и другие. Эта стратегия предполагает приобретение акций молодых компаний с высоким потенциалом развития бизнеса, что может принести хорошую прибыль. Однако следует помнить, что чем выше потенциальная доходность, тем выше риски.

Выбираем стратегию 

Для выбора инвестиционной стратегии необходимо учитывать несколько важных факторов:

Финансовые цели 

Необходимо определить, на какой период времени вы планируете инвестировать деньги и какую доходность вы хотите получить. Если ваша цель - сохранение капитала, то вам подойдут более консервативные стратегии, например, инвестирование в облигации или фонды недвижимости. Если же вы ищете высокую доходность и готовы к риску, то вам подойдут акции или криптовалюты.

Терпение и психологическая устойчивость 

Необходимо понимать, что инвестирование — это долгосрочный процесс, который требует терпения и умения контролировать свои эмоции. Если вы не готовы к тому, чтобы держать свои инвестиции в течение нескольких лет или переживать колебания на рынке, то вам следует выбрать менее рискованные стратегии.

Риск

Каждый инвестор должен понимать, какой уровень риска ему комфортен. Необходимо определить максимальную сумму, которую вы готовы потерять, и выбрать стратегию, соответствующую вашим рискам.

Знания и опыт 

Чтобы успешно инвестировать, необходимо понимать, как работает рынок и какие инструменты лучше использовать для достижения ваших целей. Если у вас нет достаточного опыта и знаний, то вам следует начать с более простых стратегий, которые не требуют глубокого понимания рынка.

В целом, выбор инвестиционной стратегии — это индивидуальный процесс, который зависит от ваших целей, уровня риска, знаний и опыта. Необходимо тщательно изучить каждую стратегию и выбрать ту, которая наиболее подходит для вас и ваших целей.

Но, если фондовый рынок кажется вам слишком сложным, то здесь в несколько кликов можно выбрать и открыть депозит. 

Фото из открытых источников