Что нужно знать об управляющих инвестиционным портфелем

Инвестированием пенсионных активов занимается Национальный банк и управляющие инвестиционным портфелем (УИП). В ЕНПФ рассказали, что нужно знать об управляющих инвестиционным портфелем.

Каким компаниям разрешено управлять пенсионными накоплениями 

По состоянию на первое апреля в реестр УИП, которые соответствуют всем требованиям для управления пенсионными активами, входят пять инвесткомпаний: Jusan invest, BCC Invest, Сентрас Секьюритис, Halyk Global Markets, Halyk Finance. 

Как выбрать компанию 

Управляющие пенсионными активами - Национальный банк и УИП имеют собственную стратегию инвестирования пенсионных активов и самостоятельно определяют структуру инвестиционного портфеля в рамках инвестиционной декларации. Таким образом, УИП сами определяют, какие финансовые инструменты в рамках перечня разрешенных согласно Правилам осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем будут использованы для инвестирования пенсионных активов. Это могут быть финансовые инструменты в различных секторах экономики, разных валютах в Казахстане и за рубежом. 

После выбора наиболее соответствующей инвестиционным предпочтениям УИП нужно обратиться в ЕНПФ с заявлением на перевод пенсионных накоплений в доверительное управление одной или нескольким УИП. 

Что важно знать при переводе пенсионных накоплений в УИП

•             Заявление для передачи пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ в доверительное управление в ЕНПФ можно подать через личный кабинет на сайте enpf.kz при помощи ЭЦП или при обращении в отделение.

•             Пенсионные накопления за счет ОПВ и (или) ОППВ переводятся в течение 30 календарных дней с даты поступления заявления. Его можно аннулировать до момента перевода ЕНПФ заявленной суммы в УИП. Статус рассмотрения можно проверить в личном кабинете на сайте Фонда. 

•             УИП имеют право взимать комиссию за инвестиционное управление, не превышающую 7,5% от инвестиционного дохода. Фактическая величина комиссионного вознаграждения ежегодно утверждается органом управления УИП и может меняться не чаще 1 раза в год. 

Социальный кодекс расширяет возможности

В июле этого года вкладчики ЕНПФ получат право передать до 50% пенсионных накоплений, независимо от порога достаточности. При этом гарантию сохранности пенсионных накоплений с учетом уровня инфляции государство предоставляет в той части сбережений, которая находится в управлении Национального банка РК. Ответственность за сохранность пенсионных накоплений, передаваемых в управление УИП, несет выбранный вкладчиком УИП. 

Ответственность выбранного УИП перед вкладчиком ЕНПФ 

Итак, в период нахождения пенсионных накоплений под управлением Национального Банка до достижения вкладчиком пенсионного возраста действует гарантия сохранности пенсионных накоплений с учетом уровня инфляции. При переводе пенсионных накоплений в доверительное управление УИП гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании по обеспечению минимального уровня доходности пенсионных активов, который рассчитывается исходя из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление УИП, действующим на рынке. Показатели минимальной доходности и средневзвешенной доходности по пенсионным активам ежемесячно рассчитываются и публикуются на официальном сайте Национального Банка Республики Казахстан.

В случае возникновения отрицательной разницы по итогам года между номинальной доходностью, полученной УИП, и минимальным значением доходности пенсионных активов, управляющая компания обязана возместить данную разницу вкладчику за счет собственных средств. Таким образом УИП рискует не только репутацией, но и собственным капиталом. Поэтому количество УИП невелико и к ним предъявляются очень высокие требования. Они имеют достаточный капитал для того, чтобы покрыть возможные риски.

Фото из открытых источников