На 47 млн тенге оштрафованы казахстанские банки

В первом полугодии 2020 года в рамках защиты прав потребителей финансовых услуг в отношении банков было применено 87 мер воздействия: административные штрафы, рекомендательные меры надзорного реагирования, письменные предписания, пишет Prodengi.kz со ссылкой на finprom.kz.

Банки в большинстве случаев не соблюдают нормы, установленные банковским законодательством Республики Казахстан, а также нормативными правовыми актами Национального Банка Казахстана, которые связаны с осуществлением:

• обслуживания банковских займов;
• платежей и переводов денег;
• обслуживания банковских счетов.

Непосредственно административные штрафы были вынесены 8 БВУ РК. Общая сумма вынесенных административных штрафов в отношении банков за первое полугодие 2020 года составила 47,6 млн тенге.

Основные нарушения, допущенные банками, по которым предусмотрена административная ответственность:

• нарушение сроков исполнения указания по платежу и (или) переводу денег, установленных Законом Республики Казахстан «О платежах и платёжных системах»;
• нарушение субъектами финансового мониторинга законодательства РК о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части документального фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу;
• другие нарушения.

Наибольшая сумма административного штрафа была наложена на AsiaCredit Bank: в общей сложности 21,9 млн тенге. Также в антилидерах Сбербанк России (11,1 млн тенге) и Capital Bank Kazakhstan (7,8 млн тенге). Tengri Bank был оштрафован на 4,2 млн тенге, Альфа-Банк - на 1,1 млн тенге.

Фото: из открытых источников