Как защитить себя от «кредитных» мошенников

Распространенное жульничество в Казахстане - получение займа в банке на подставное лицо. LS публикует советы о том, что делать, если мошенники получили кредит в банке на ваше имя и куда обращаться за помощью.

В первую очередь, человеку, на чье имя обманным образом оформлен кредит, необходимо обратиться в правоохранительные органы и банк с заявлением, в котором подробно расписать ситуацию о возможном преступлении, совершенном против него. Служба безопасности банка инициирует внутреннее расследование для проверки обращения клиента.

Если факт мошенничества будет подтвержден, в полиции на основании заявлений банка и жертвы обмана будет возбуждено уголовное дело в отношении злоумышленников. После этого, обратившемуся в банк клиенту направляется письмо о результатах рассмотрения его заявления, а также приостанавливаются действия по взысканию задолженности и начисление вознаграждения. В случае необходимости также информация направляется в Первое кредитное бюро, чтобы скорректировать данные о заемщике.

Чаще всего на чужое имя оформляются потребительские кредиты. 

Если мошенник будет задержан, то и ущерб будет возмещен в порядке гражданского судопроизводства по итогам расследования уголовного дела.

Все схемы мошенничества основываются на подделке или краже документов, необ­хо­ди­мых для по­лу­че­ния бан­ков­ско­го кре­ди­та. Злоумышленники ли­бо под­де­лы­ва­ют весь па­кет документов, либо только справку о среднем заработке. В пер­вом слу­чае мо­шен­ни­ки са­ми по­лу­ча­ют кре­дит, а во вто­ром ис­поль­зу­ют под­став­ных лиц с под­лин­ны­ми пас­пор­та­ми.

Чаще всего на чужое имя оформляются потребительские кредиты. В частности, популярна схема, при ко­то­рой мо­шен­ник по­лу­ча­ет день­ги, ми­нуя про­ме­жу­точ­ный этап в ви­де про­да­жи то­ва­ра. Как правило, в таких случаях жулик уговаривает покупателя оформить кредит на свое имя, обещая самостоятельно его выплачивать. Получив деньги, преступник исчезает, а обманутый покупатель вскоре получает уве­дом­ле­ние из бан­ка о про­сроч­ке пла­те­жа.

Вместе с тем, найти доверчивых людей не всегда удается, поэтому мошенники часто используют поддельные документы. Хотя при проверке данных служба безопасности банка может выявить обман, злоумышленники надеются на халатность банковских работников. В казахстанских банках рекомендуют не передавать третьим лицам свои документы, в том числе копии. Также не стоит обращаться к посредникам для получения кредита.

Чтобы получить наиболее достоверную информацию лучше обратиться в банк или позвонить в call-центр.

В kaspi банке

- казахстанцев просят быть бдительными при утере основных документов - паспорта, удостоверения личности, документов на собственность. «В этих случаях необходимо сразу обращаться в полицию, в Бюро находок в вашем городе, так как утерянными документами могут воспользоваться мошенники для получения займов в банках. Если была потеряна карточка, то необходимо позвонить в кол-центр банка, чтобы ее заблокировать», - сообщают в банке.

В Казкоммерцбанке

- напоминают, что наиболее популярные сценарии мошенничества: использование документов, удостоверяющих личность, лицами имеющими внешнее сходство, с фотографией на документе. «Жертвам кредитного мошенничества необходимо немедленно обратиться в правоохранительные органы и в банк», - рекомендуют банкиры.

В Евразийском банке

-  просят казахстанцев не доверять третьим лицам, обещающим быстрое оформление кредита. «Не следует принимать участие в сомнительных предложениях третьих лиц, якобы способных повлиять на решение банка по кредиту. Решение всегда остается за банком, и третьи лица повлиять на него не могут», - утверждают в банке.