Антифрод-центр предотвратил хищений на 117 млрд тг

Национальный антифрод-центр, начавший работу в июле 2024 года, за два года зарегистрировал почти 180 тысяч подозрительных инцидентов. Банки предотвратили хищения на сумму свыше 117 миллиардов тенге, а пострадавшим вернули более 578,5 миллиона тенге. Об этом на брифинге сообщила заместитель директора Департамента платежных систем и цифровых финансовых технологий Национального Банка Асем Мадиярова.

Платформа объединяет более 200 участников: банки, платежные организации, государственные и правоохранительные органы, операторов связи и другие организации. Система позволяет видеть практически всю цепочку — от первого мошеннического звонка или сообщения до попытки перевести или обналичить похищенные деньги. Участники в режиме реального времени обмениваются информацией о подозрительных операциях, чтобы предотвращать хищения средств.

«Антифрод-центр стал "единым окном" для обмена информацией между участниками в режиме 24/7. Раньше этот процесс занимал от нескольких дней до нескольких недель», - отметила Асем Мадиярова.

Сформированы списки подозреваемых и подтвержденных мошенников, чтобы ограничивать операции по счетам и предотвращать новые случаи мошенничества. Сейчас в базе Антифрод-центра более 30 тысяч человек в «сером» списке (подозреваемые) и свыше 13 тысяч человек в «черном списке» (подтвержденные мошенники).

Усилена ответственность финансовых институтов перед пострадавшими. Теперь финансовые и платежные организации обязаны возместить ущерб, если платеж или перевод был проведен в пользу подтвержденного мошенника, который на момент осуществления перевода уже находился в «черном списке» Антифрод-центра.

Антифрод-центр позволяет блокировать средства до того, как мошенники успеют их вывести. Вернуть заблокированные деньги пострадавшему теперь можно без обращения в суд, на основании постановления правоохранительного органа, согласованного с прокурором.

При ограничениях по счету банк обязан уведомить клиента. При этом человек сохраняет доступ к деньгам из официальных источников: заработной плате, пенсии, стипендии и пособиям. Также он может погашать кредиты, уплачивать налоги, штрафы и другие обязательные платежи.

С середины 2026 года к Антифрод-центру подключены кредитные бюро. Они передают информацию о случаях, когда человек в течение одного часа подает заявки на кредит или микрокредит в две или более финансовые организации. Такой сигнал позволяет банкам и микрофинансовым организациям провести дополнительные проверки и предотвратить оформление кредита под влиянием мошенников.

В дальнейшем планируется применять искусственный интеллект для анализа транзакций, инцидентов, а также для выявления новых мошеннических схем. Как отмечается в стратегии развития на 2026–2028 годы, Антифрод-центр должен стать ключевым элементом национальной инфраструктуры финансовой безопасности, объединяя усилия регуляторов, финансового сектора и правоохранительных органов.

Фото из открытых источников