АФМ выявило масштабную схему незаконного микрокредитования

Агентством по финансовому мониторингу выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования, действовавшая под прикрытием сети комиссионных магазинов «Актив Маркет», связанной с «Актив Ломбард».

По информации следствия, порядка 200 филиалов в разных регионах страны фактически выдавали займы под залог имущества без лицензии, маскируя деятельность под торговлю бытовой техникой и товарами. Владельцем сети являлся Койнов С.С., оформивший компании на доверенных лиц.

Установлено, что при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения по закону не должна превышать 0,3% в день. Однако «Актив Маркет» предоставлял займы на 15 дней под 16,2% – более чем в четыре раза выше допустимого уровня. В результате сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой зависимости. За два года незаконно взыскано свыше 3,5 млрд тенге.

Кроме того, для легализации доходов Койнов С.С. использовал фиктивные договоры на услуги программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. Денежные средства переводились на личные депозитные счета в качестве дивидендов.

На текущий момент проведено более 200 обысков во всех регионах страны, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается. Согласно статье 201 УПК РК, иная информация разглашению не подлежит.

АФМ подчеркивает: лицензированная деятельность сети «Актив Ломбард» не является предметом расследования, ее филиалы продолжают работать в штатном режиме, имущество клиентов находится в сохранности.

Одновременно Агентство расследует еще 14 уголовных дел по фактам незаконного взимания вознаграждений по микрокредитам, в рамках которых 15 лиц признаны подозреваемыми.

АФМ напоминает предпринимателям о необходимости строгого соблюдения прав заемщиков и предупреждает: за незаконное завышение ставок вознаграждения предусмотрена ответственность по закону.

Здесь мы рассказываем, как выбрать добросовестную микрофинансовую организацию.

Фото из открытых источников