Житель СКО получил два года колонии за нелегальные займы

Суд Северо-Казахстанской области вынес приговор местному жителю, который на протяжении длительного времени занимался незаконной микрофинансовой деятельностью без лицензии. Как сообщили в Агентстве по финансовому мониторингу, следствием установлено 78 эпизодов нелегальной выдачи займов. Клиентами, как правило, становились граждане, остро нуждавшиеся в деньгах и не имевшие возможности получить банковское финансирование, пишет LS.

По данным АФМ, предприимчивый североказахстанец использовал две основные схемы. В первом случае стороны оформляли нотариально заверенный договор займа, однако реальные условия сделки в нём не отражались. В указанную сумму включались как выданные заёмщику средства, так и проценты за весь период пользования займом. В обеспечение возврата денег оформлялся залог имущества.

Во втором случае факт займа маскировался под договор купли-продажи. Деньги за имущество фактически не передавались, а само имущество использовалось как обеспечение займа. После возврата средств договор расторгался, и имущество возвращалось владельцу.

«Таким образом, под видом гражданско-правовых сделок фактически осуществлялась систематическая выдача денежных средств под проценты и залог имущества. В результате незаконной деятельности получен преступный доход в размере 774 млн тенге, за счёт которого приобретались дорогостоящие активы», — говорится в сообщении агентства.

Суд приговорил мужчину к двум годам лишения свободы. Кроме того, в доход государства конфискованы шесть квартир, автомобиль Toyota RAV4, мотоцикл Kawasaki KLX250, а также ценные бумаги на сумму 280 млн тенге. Приговор суда пока не вступил в законную силу.

О мошеннических схемам мы рассказываем здесь. 

Фото из открытых источников