НБ ужесточает правила операций с золотом

Национальный банк Казахстана подготовил проект постановления, который усиливает требования к внутреннему контролю обменных пунктов в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), сообщает LS.

Согласно документу, вводятся новые требования к ответственным сотрудникам обменных пунктов. Теперь они должны иметь высшее образование, не менее двух лет опыта работы в финансовой сфере, безупречную деловую репутацию и пройти обучение по линии финансового мониторинга.

Особое внимание уделяется операциям с клиентами из стран под санкциями, офшорных зон и государств, включённых в список ФАТФ. Организации обязаны оценивать риски при взаимодействии с такими клиентами, а также учитывать потенциальные угрозы при внедрении новых финансовых технологий и продуктов.

Под контроль попали и сделки с аффинированным золотом в слитках, выпускаемых Нацбанком. Теперь операции по их покупке и продаже будут фиксироваться. При этом вводится обязательная идентификация клиентов при сделках свыше 500 тыс. тенге, включая случаи, когда в течение дня совершается несколько операций.

Предусмотрены два режима идентификации клиентов: упрощенный и усиленный, в зависимости от уровня риска. Также утверждается единый стандарт ведения досье клиента, включающий данные о личности, источниках дохода и бенефициарах.

Публичное обсуждение проекта постановления продлится до 17 сентября 2025 года.

Курс тенге можно посмотреть здесь. 

Фото из открытых источников