КГД начнет рассылать уведомления по мобильным переводам в мае

Комитет государственных доходов Министерства финансов РК (КГД) приступил к обработке данных о мобильных переводах казахстанцев, полученных от банков до 15 апреля 2026 года. Первые уведомления гражданам планируется направить уже в мае, сообщает корреспондент, пишет Fingramota.kz.

На текущем этапе КГД анализирует данные по переводам физических лиц, которые предоставляют банки второго уровня. Важно понимать: речь не идет о тотальной проверке всех граждан, контроль осуществляется только по определенным критериям риска.

Под контроль попадают операции, которые соответствуют трем условиям одновременно:

 

деньги поступают от 100 и более разных отправителей;

 

переводы идут регулярно, в течение трех месяцев подряд;

 

общая сумма превышает 1 020 000 тенге (12-кратный размер минимальной заработной платы).

Фокус налоговой теперь на количестве уникальных плательщиков, а не на объеме транзакций от одного человека. Даже перевод свыше 1 млн тенге от одного лица не инициирует проверку, так как отсутствует главный признак предпринимательства — массовость.

По отдельности эти признаки не считаются нарушением. Но если они совпадают, то это может выглядеть как системный доход, похожий на предпринимательскую деятельность.

В первую очередь контроль затрагивает тех, кто фактически ведет предпринимательскую деятельность без официальной регистрации. Чаще всего это:

 

- продавцы товаров через социальные сети (Instagram, WhatsApp), принимающие оплату на личную карту;

 

- специалисты, оказывающие услуги (репетиторы, мастера, курьеры, арендодатели) без оформления ИП;

 

- любые другие лица, систематически получающие переводы от большого количества разных людей на личный счет.

Обычные переводы между физическими лицами не подпадают под контроль налоговых органов. Не вызывают вопросов: переводы между родственниками; финансовая помощь друзьям; совместные сборы на подарки или мероприятия; возврат долгов; разовые переводы, даже крупные, если они не повторяются регулярно.

Что делать, если пришло уведомление

Получение уведомления от КГД — это не штраф и не наказание. Это запрос с просьбой объяснить происхождение поступивших средств.

После получения уведомления у гражданина будет 30 рабочих дней, чтобы отреагировать.

1. Если человек согласен с замечаниями — он должен устранить нарушения: подать налоговую отчетность, отразить данные в мобильном приложении (для самозанятых) и при необходимости уплатить налоги и социальные платежи.

2. Если человек не согласен — он может направить в налоговый орган пояснение с указанием причин расхождений и подтверждающими документами.

В КГД подчеркивают: если пояснения не подтвердятся или уведомление проигнорируют, налоговый орган вправе назначить проверку.

Фото из открытых источников