Банки Казахстана усилят проверку нерезидентов

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) обновило требования к внутреннему контролю банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов и национального оператора почты. Новые правила касаются дистанционного открытия счетов, оценки рисков клиентов и работы совета директоров, пишет LS.

При дистанционном открытии счета биометрическая аутентификация теперь будет проходить исключительно через Центр обмена идентификационными данными (ЦОИД) Национального банка. Банки больше не смогут использовать собственные упрощенные алгоритмы распознавания лиц. Клиенту дается не более трех попыток пройти проверку. При неудаче сессия блокируется, а человек переводится на усиленную ручную проверку.

При открытии счета или выпуске платежной карточки нерезиденту или электронному резиденту банк обязан проверить документы, удостоверяющие личность, провести биометрическую аутентификацию и принять дополнительные меры проверки с учетом риск-ориентированного подхода.

Банки также будут учитывать профиль активности клиента при определении уровня риска. В отношении нерезидентов с высоким риском отмывания доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также при подозрениях на мошенничество применяются усиленные меры проверки и мониторинг операций.

Регулятор обновил перечень клиентов, связанных с противоправной деятельностью. В него включены финансовые пирамиды, незаконные операции с наркотиками, а также платежи в пользу электронных и интернет-казино и иностранных букмекерских контор и тотализаторов без лицензии в Казахстане. Для ряда таких клиентов банки должны устанавливать высокий уровень риска и применять усиленные меры проверки.

АРРФР постановило оценивать деятельность каждого члена совета директоров банка не реже одного раза в год. Исключение сделано для членов совета директоров банка, имеющего статус крупного участника данного финансового института.

Документ вступает в силу через 10 календарных дней после первого официального опубликования 18 сентября.

Фото из открытых источников