В РК введена уголовная ответственность за дропперство

Национальный банк Казахстана сообщает о вступлении в силу ряда ключевых законодательных поправок, кардинально усиливающих борьбу с мошенничеством на финансовом рынке. Пакет мер направлен на расширение полномочий Национального Антифрод-центра, упрощение процедуры возврата похищенных средств гражданам и введение уголовной ответственности за пособничество мошенникам.

Главные изменения в законодательстве:

Упрощенный возврат средств: Вернуть деньги, заблокированные по операциям с признаками мошенничества, теперь можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора. Ранее для этого требовалось обязательное решение суда, что занимало значительное время. Это позволит пострадавшим быстрее получить свои деньги обратно.

Создание единой базы данных: При Национальном Антифрод-центре создается единая база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, которые используются в незаконных операциях. Это поможет банкам и платежным системам оперативнее блокировать мошеннические транзакции.

Защита социальных выплат: Для граждан, чьи счета были заблокированы по подозрению в мошенничестве, гарантирован доступ к социально важным платежам. На них не будет распространяться блокировка, что позволит получать пенсии, стипендии, пособия и зарплату.

Увеличение срока блокировки: Для качественного анализа подозрительных операций финансовыми организациями срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с 3 до 5 рабочих дней.

Уголовная ответственность за дропперство: Важной новеллой является введение уголовной ответственности за дропперство — передачу злоумышленникам данных своих банковских карт или счетов для обналичивания незаконных средств. Теперь такие пособники мошенников будут нести строгую уголовную ответственность.

«Эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом. Наша цель – создать в Казахстане эффективную систему противодействия мошенническим и иным незаконным операциям, заблаговременно реагировать на данные угрозы», — отметил заместитель председателя Национального банка Берик Шолпанкулов.

Для повышения эффективности Национальный Антифрод-центр интегрирует свои базы данных с государственными органами: Генеральной прокуратурой, КНБ, Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности, а также с мобильными операторами.

Следующим этапом развития станет внедрение технологии искусственного интеллекта. Она будет в режиме реального времени анализировать активность в банковских приложениях, выявлять подозрительные шаблоны поведения и автоматически блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне, предотвращая хищения до того, как они произойдут.

Фото из открытых источников