В Казахстане ужесточили правила банковских операций

В Казахстане вступили в силу изменения в правила ведения банковских счетов и осуществления переводов, направленные на усиление безопасности финансовых операций и борьбу с мошенничеством. Соответствующее постановление правления Национального банка РК было принято 25 августа.

Банки получили право в одностороннем порядке приостанавливать операции по счетам клиентов при выявлении транзакций с признаками мошенничества. Это позволяет оперативно блокировать средства до выяснения обстоятельств.

Введены новые правила заполнения платежных поручений с указанием специальных кодов:

 

Для платежей в бюджет - код бюджетной классификации

 

Для уплаты штрафов - префикс ADM и номер материала дела

 

Для долевого строительства - префикс DDU и номер договора

Банки обязаны проверять наличие зарегистрированных договоров долевого участия в единой информационной системе при приеме платежей на строительство.

Введено понятие «динамическая идентификация» - процедура подтверждения личности с использованием одноразовых кодов.

Новые правила касаются как физических, так и юридических лиц и направлены на создание более безопасной финансовой среды в условиях роста цифровизации экономики.

Фото из открытых источников