Почему важно знать свой ИИН и как его могут использовать мошенники

ИИН - набор из 12 цифр в удостоверении гражданина, который нужен во многих случаях в жизни, вроде особенно и не засекречивается никем, но и озвучивать его налево и направо, не стоит. Без него гражданин не сможет получить ни одного документа, оформить покупку недвижимости или машины, устроиться на работу и получать зарплату. Мошенники могут использовать чужой ИИН, в сочетаниях с другими сведениями, чтобы украсть деньги со счетов.

Индивидуальный идентификационный номер (ИИН), это - уникальная комбинация из 12 цифр. ИИН придумали, чтобы точно идентифицировать физических лиц или бизнес. 

Названия компаний или фамилий и имен часто совпадают.  В Астане может жить десяток Аскаров Ахметовых и работать ИП «Ахметов». Налоговый инспектор, партнер по бизнесу, кредитный специалист в банке могут перепутать людей или предпринимателей, если будут ориентироваться только на имя или название.

С ИНН же: инспектор КГД МФ РК не запутается в десятке деклараций от одноименных ИП, предприниматель проверит, что оплачивает работу нужного подрядчика, специалист в банке убедится, что проверяет кредитную историю нужного человека, по цифрам из ИНН можно узнать, какая налоговая присвоила номер, и в каком регионе она базируется.

Индивидуальные предприниматели (ИП) и самозанятые используют личный ИНН и с точки зрения уникальных кодов для налоговой они - обычные физлица.

Формируется ИИН автоматически, с учетом принципов уникальности и неизменности. Для сохранения целостности данных разных информационных банков, использующих в структуре данных ИИН, его нельзя изменить или заменить.

Гражданин Казахстана получает ИНН по факту рождения. ИИН каждого новорожденного генерируется при оформлении свидетельства о рождении. Без идентификационного номера ребенка нельзя получить пособие или устроить малыша в детский сад.

Также, формирование ИИН для граждан Республики Казахстан может осуществляться при выдаче впервые: паспорта гражданина, удостоверения личности. То есть, все мы получаем код или ИИН по умолчанию. 

ИИН расположен на лицевой стороне удостоверения личности гражданина Казахстана, ниже даты рождения в виде комбинации из 12-ти цифр, а в паспорте указан на второй странице.

В соответствии с п.3 ст.13 закона РК «О национальных реестрах идентификационных номеров», с 1 января 2013 года документы, удостоверяющие личность, за исключением свидетельств о рождении, признаются недействительными в случае отсутствия в них сформированного идентификационного номера.

Для переоформления на паспорт и удостоверение личности без ИИН, гражданам РК необходимо предоставить в НАО «Госкорпорация «Правительство для граждан» (ЦОН) по месту постоянной регистрации либо фактического пребывания:

•          паспорт или удостоверение личности, подлежащие замене

•          документ об оплате госпошлины, причем, лица, освобожденные от уплаты госпошлины, представляют подтверждающие документы.

Формирование ИИН для иностранцев и лиц без гражданства осуществляется при выдаче впервые: 

•          регистрационного свидетельства и вида на жительство в Казахстане

•          удостоверения лица без гражданства

•          для этнических казахов - при присвоении статуса кандаса.

Иностранцы и лица без гражданства, постоянно проживающие в Казахстане, у которых на лицевой стороне вида на жительство иностранца в РК ниже даты рождения или на 2-й странице удостоверения лица без гражданства ИИН не указан, должны обратиться в органы внутренних дел по месту пребывания для переоформления документов.

Как запомнить свой ИИН

Мама Мадины была пенсионеркой и носила свое удостоверение личности постоянно с собой в бумажнике, хотя постоянно опасалась потерять его. Во всех поликлиниках и клиниках и многих других местах у нее требовали номер ИИН. В нём было 12 цифр и запомнить их все ей было трудно. В результате, однажды она потеряла удостоверение. Ей казалось, что она оставила его в районной поликлинике, где была недавно на приеме у терапевта и где от неё, естественно, потребовали ИИН. Она сходила ещё раз в поликлинику, но там ее удостоверения не находили.

Пришлось маме Мадины и самой Мадине отправиться в ЦОН. Там мама Мадина написала заявление о том, что недели две назад она потеряла свое удостоверение личности и что ей нужно восстановить документ. Заявление приняли. Женщину сфотографировали и вскоре ей вручили новое удостоверение. На весь визит ушло около часа. «Как быстро сейчас перевыпускает удостоверение», - радовалась старушка. 

Но однажды ей объяснили, что означает 12 цифр ИИН. Мама Мадины запомнила пять из них, большего не требовалось. Теперь она не носит удостоверение с собой, потому что помнит эти 12 цифр наизусть.

В первых шести цифрах зашифрована дата рождения человека: год, месяц и день рождения. Седьмая цифра означает одновременно век рождения и пол человека. Родившиеся в XX веке женщины получают код 4, а мужчины – 3. Если дата рождения приходится после 2000 года, то тогда мужчины в документе отмечаются цифрой 5, а женщины – 6.

Если гражданину не комфортно носить своё удостоверение личности постоянно с собой, остаются только пять цифр для запоминания. Цифры с восьмой по одиннадцатую представляют собой порядковый номер регистрации в системе. Двенадцатая цифра определяется автоматически в произвольном порядке. Она является контрольным номером в ИИН.

ИИН аналогичен документу, удостоверяющему личность, но он существует только в цифровом формате. Для гражданина Республики Казахстан ИИН расположен, как уже говорилось, на лицевой стороне удостоверения личности, для нерезидентов ИИН скорее похож на простой листок бумаги: там указан сам номер, фамилия, имя и отчество, место рождения, орган выдачи и дата выдачи свидетельства. Главное в документе именно порядок цифр ИИН - его нужно сохранить и запомнить. 

Для чего нужен ИИН

ИИН появился в Казахстане в 2013 году. Правила его формирования утверждены постановлением правительства. ИИН заменил Регистрационный номер налогоплательщика (РНН). Позднее алгоритм формирования кода был изменен - некоторые номера ИИН могут не содержать в себе персональные данные гражданина, а быть представленными случайным порядком цифр. 

Иностранцам начали присваивать ИИН не так давно - с 2021 года.

Без ИИН невозможно устроиться на работу в Казахстане или даже открыть счет в банке. ИИН необходим для:

•          устройства на работу по закону Казахстана

•          оформления налоговых вычетов и социальных выплат

•          регистрации брака

•          открытия счета в банке, денежных переводов или получения кредита

•          открытия ИП

•          покупки имущества, машины 

•          для операций в рамках внешнеэкономической деятельности (ВЭД)

•          регистрации на госпорталах: egov.kz и других.

Для иностранцев, живущих в Казахстане, ИНН необходим, чтобы открыть текущий счет в банке, депозит или взять кредит, купить квартиру или дом в Казахстане. ИИН нужен и для того, чтобы стать руководителем компании или филиала, зарегистрированных в Казахстане, а также при создании своей компании на территории страны.

Как используется ИИН в социальной сфере, бизнесе и экономике

Понятно, что ИИН используется при выдаче документов разрешительного и регистрационного характера: без него нельзя получить документы, удостоверяющие личность, военный билет, голосовать на выборах, вступать в брак и получать другие госуслуги в Казахстане.

ИИН, как уже описано выше, - важный документ для получения медицинских услуг. Неотложную помощь иностранцу окажут, но медуслуги сверх жизненно необходимых нужно получать уже по ИИН.

Расширенный диапазон медпомощи в рамках обязательного социального медицинского страхования (ОСМС) доступен только после прикрепления к поликлинике по месту временного пребывания или на платной основе, за каждую оказанную услугу вне экстренной помощи. У казахстанцев есть электронные паспорта здоровья, в которых отражена история болезни, и по ИИН пациента врач может ознакомиться с ней и сделать нужные назначения.

Для получения ИИН иностранцу через ЦОН необходимы лишь заявление и заграничный паспорт. Чтобы получить этот документ онлайн, нужна электронная цифровая подпись (ЭЦП) или можно зарегистрировать свой номер телефона в «Базе мобильных граждан», чтобы получать sms-пароль, и копия паспорта. Услуга для иностранных граждан - бесплатная. 

Для получения ИИН на младенца, родители могут зарегистрировать ребенка на портале Egov.kz. На сайте есть опция «Рождение ребенка». Нужно авторизоваться на портале, кликнуть по кнопке «Заказать услугу онлайн». Затем требуется заполнить заявку и заверить ее ЭЦП.

В личном кабинете в течение двух рабочих дней появится уведомление о регистрации акта записи о рождении ребенка с указанием ИИН. Это значит, что ребенку присвоили номер ИИН и он уже внесен в реестр в налоговой инспекции.

Для переоформления на паспорт и удостоверение личности без ИИН, гражданам РК необходимо предоставить в ЦОН по месту постоянной регистрации либо фактического пребывания:

•          паспорт или удостоверение личности, подлежащие замене

•          документ об оплате госпошлины.

Иностранцу для оформления ИИН нужно прийти в ЦОН по месту регистрации или жительства с загранпаспортом и казахстанской сим-картой для получения sms. В целом, процедура от момента подачи заявления до получения документа занимает не более суток.

Так, человек подает заявление в ЦОН. Затем иностранцу сообщают, что за ИИН нужно будет зайти на следующий день. В ЦОНе ему выдают лист бумаги, на котором написан номер ИИН из 12 цифр, его ФИО, дата рождения и дата выдачи документа. 

Для нерезидентов Казахстана ИИН выдаётся в течение одного рабочего дня, но на практике намного быстрее, за час. В результате прохождения процедуры оформления ИИН иностранный гражданин получит регистрационное свидетельство, а в случае подачи заявки онлайн - справку о присвоении ИИН, которая хранится в «Личном кабинете» в форме электронного документа.

Незащищенность ИИН

Лёгкость выявления ИИН могут использовать мошенники. Зная данные гражданина: ФИО, дату рождения, они могут найти ИИН и незаконно подделать документы или оформить на его имя какие-то услуги: взять кредит, указать их в качестве контактных данных. Узнать ИИН также легко, если в распоряжении есть удостоверение личности, паспорт или водительское удостоверение нового образца.

К тому же сам ИИН получить достаточно легко, для этого необходим лишь загранпаспорт. Поэтому по поддельной доверенности и копии документов мошенникам это будет сделать просто.

Использование ИИН в Казахстане регулируется законом «О национальных реестрах идентификационных номеров». Он вводит понятие ИИН: согласно закону, это «уникальный номер, формируемый для физлица, в том числе, ИП, осуществляющего деятельность в виде личного предпринимательства».

Сохранять конфиденциальность ИИН необходимо. Не стоит сообщать его неофициальным и незнакомым лицам, не надо оставлять его в открытых источниках, в социальных сетях, поскольку использование его, вместе с другой информацией, мошенниками, может привести к финансовым потерям.

Процедура присвоения ИИН уже была изменена 12 лет назад, в 2013 году. Цель нового закона заключалась в упрощении действовавших систем учета путем перехода на единые идентификационные номера для физических и юридических лиц. В 2022 году правительство Казахстана упростило получение ИИН нерезидентам: сократило список необходимых документов и время изготовления документа. Теперь не нужно получать справку в Миграционной службе и ждать получения ИИН три и более дней. 

Как любая информационная цифровая система - база ИИН требует большого внимания с точки зрения безопасности граждан и защищенности их данных. Из-за того, что ИИН - электронный документ, который представляет собой лишь последовательность цифр и его могут использовать мошенники в незаконных целях, нужно внимательно относиться к конфиденциальности личной информации.

Только ИИН мошенникам не хватит

Украсть персональные данные или банковские реквизиты невозможно, если у мошенников окажется только ИИН гражданина. Но зная идентификатор, преступники могут шантажировать жертву, чтобы выудить другие нужные сведения.

Сам по себе ИИН - не секретная информация. Его нельзя использовать напрямую для доступа к банковским счетам или персональным данным. Однако в сочетании с другой информацией, например, ФИО и номером телефона, ИИН может использоваться в мошеннических схемах социальной инженерии.

Чаще всего это выглядит так: жертве звонят якобы из налоговой или другой госструктуры, сообщают о «проблеме», например, задолженности, необходимости срочной проверки данных или заблокированном ИИН. Под предлогом «разблокировки» или «проверки» мошенники просят паспортные данные или реквизиты карты. На самом деле ИИН граждан не блокируется, и возможность его «разблокировать» - вымышленный повод, чтобы выманить данные.

Еще один сценарий - использование ИНН в объявлениях от имени жертвы. Мошенники размещают объявления на сайтах купли-продажи, указывая чужой ИИН, обычно ИП или юрлица, и создавая ложное впечатление легальности сделки. Однако, одного наличия ИНН недостаточно для проведения безопасной сделки.

Знание ИИН само по себе - не опасно, но иногда используется как вспомогательный элемент в мошеннических схемах:

•          Регистрация подставных юрлиц - имея в распоряжении ИИН, ФИО, паспортные данные и доступ к электронной почте, мошенники могут подать заявление на регистрацию ИП после регистрации на портале elicense.kz через онлайн-сервис egov. Часто такие компании используются как «прокладки» - для проведения сомнительных сделок или обналичивания средств. Законный владелец ИИН может узнать об этом только тогда, когда ему начнут поступать уведомления от налоговой или претензии от кредиторов

•          Создание правдоподобной «легенды» для обмана третьих лиц – в объявлениях о продаже товаров или услуг аферисты могут указывать чужой ИИН, якобы, как «гарантию честности». Хотя ИИН физлица не подлежит публичной проверке, его наличие может убедить невнимательных покупателей, что перед ними надежный продавец

•          Участие в регистрации через теневые платформы - некоторые полулегальные онлайн-сервисы, в том числе, зарубежные, могут использовать ИИН и ФИО для прохождения первичной идентификации или создания «клиентского профиля» подставного лица.

Во всех этих случаях ИНН — лишь часть набора данных. Сам по себе он не дает мошенникам доступ к счетам, но может быть использован для «сборки» чужой цифровой личности.

Чтобы ваш ИИН не стал частью мошеннической схемы, можно:

Регулярно проверять историю кредитов и займов - получите кредитный отчет Первого кредитного бюро (ПКБ) на его сайте. Для этого нужно:

 

Перейти на сайт 1cb.kz.

 

Авторизоваться через электронную цифровую подпись (ЭЦП) или sms-подтверждение.

 

Получить кредитный отчёт, в котором будут указаны все действующие займы, просроченные платежи и кредитная история.

 

Гражданин РК один раз в календарный год может получить персональный кредитный отчёт бесплатно, последующие запросы в том же году, будут платными - 400 тенге, но такие проверки помогут вовремя засечь, что кто-то попытался оформить на гражданина заем. 

 

Настройте двухфакторную аутентификацию в госуслугах и интернет-банке, чтобы никто не получил доступ к вашей учетной записи даже при утечке персональных данных.

Не отправляйте ИИН или паспорт по незашифрованной почте, в мессенджерах и не загружайте на сомнительные сайты, даже если просят «для оформления вычета» или «подтверждения личности».

Если поступил звонок от «сотрудников налоговой» — кладите трубку. Сотрудники комитета госдоходов не звонят гражданам с просьбой оплатить штрафы по ссылке или сообщить паспортные данные.

Фото из открытых источников