Почему нельзя принимать и переводить чужие деньги

Почему казахстанцы попадаются на удочку мошенников и становятся участниками опасных и противозаконных финансовых операций? Почему дропперство это не безобидный перевод, а соучастие в схеме, когда человек становится посредником в переводе, приеме или обналичивании чужих денег, рассказывает Fingramota.kz.

Видимая легкость заработка, желание заработать может вовлечь в противозаконные действия. Людям кажется, что на первый взгляд — «ничего криминального»: просто принять перевод, отправить дальше и получить комиссию. На деле такие действия несут серьезные юридические последствия, блокировка счетов и риск уголовной ответственности.

Схемы money mule используются мошенниками для того, чтобы запутать цепочку переводов, вывести похищенные средства, переложить ответственность на другого человека — владельца карты или счета. Именно дроппер оказывается «видимым звеном» для банков и правоохранительных органов. Ведь именно он по просьбе третьих лиц принимает деньги на свою банковскую карту или счет, переводит их дальше, обналичивает или предоставляет доступ к своим реквизитам. Как правило, такие деньги получены ранее обманным путем.

Кто в зоне риска

Люди, которые не оценивают риски и готовы поверить в истории про быстрый и легкий заработок чаще всего и становятся жертвам. Обещание легкого заработка без опыта работы привлекает студентов и школьников. Им кажется, что принять и перевести деньги через свой счет – простая удаленная работа. Часто они не осознают, что таким образом они становятся участниками незаконных финансовых операций.

На удочку попадаются и взрослые люди, находящиеся в сложной жизненной ситуации: «быстрый доход», «гарантированный доход», «быстрая выплата» — все это ослабляет бдительность и человек может и не задумываться о происхождении переводимых средств. 

«Мошенники тщательно подстраиваются под ожидания своей аудитории: используют деловой тон, «официальные» названия компаний, фальшивые договоры, создают ощущение срочности — «нужно перевести сейчас», «время ограничено». Даже осторожные люди могут попасться, если не знают, на что обращать внимание», - рассказывают специалисты.

Кто виноват?

Одна из самых опасных иллюзий — убеждение, что ответственность несет тот, кто украл деньги. На практике ответственность несет владелец карты или счета, через который проходили средства. Участие в таких схемах может повлечь:

блокировку банковских счетов;

попадание в «черные списки» банков;

гражданскую ответственность — обязанность вернуть деньги пострадавшим.

Даже если человек не знал о преступном происхождении средств, доказать это бывает крайне сложно.

Важно знать, что с 16 сентября 2025 года в Казахстане введена отдельная уголовная ответственность за дропперство (статья 232-1 Уголовного кодекса РК). Предусмотрены следующие меры наказания:

передача своей банковской карты или счета третьим лицам — до 3 лет лишения свободы;

осуществление переводов и платежей в интересах других лиц — до 5 лет лишения свободы;

умышленное использование чужого банковского доступа в преступных схемах — до 7 лет лишения свободы.

Критично относитесь к обещаниями “легкого заработка”.  Подобные  истории могут навредить вашей репутации и даже лишить свободы.