Нацбанк планирует упростить возврат средств жертвам мошенников

Национальный банк Казахстана совместно с Национальной платежной корпорацией подвели итоги первого года работы Антифрод-центра.

Антифрод-центр объединяет банки, правоохранительные органы и операторов связи для борьбы с мошенничеством. За 10 месяцев работы предотвращен ущерб на сумму свыше 2,5 млрд тенге, зарегистрировано свыше 60 тысяч инцидентов. Наиболее распространены случаи телефонного мошенничества (22%), лжеинвестирования денег и операций, связанных с «дропперскими» карточками (19%).

Совместно с Агентством по регулированию и развитию финансового рынка Республики Казахстан (АРРФР) и правоохранительными органами, в течение года была создана платформа обмена данными, к которой подключились банки, платежные и микрофинансовые организации, сотовые операторы, уполномоченные правоохранительные и иные государственные органы. Кроме того, разработана необходимая законодательная база для обеспечения централизованной системы противодействия мошенничеству. На сегодня, к Антифрод-центру подключено более 200 участников.

На основе правоприменительной практики в настоящее время вносятся изменения в законодательные и нормативно-правовые акты, расширяется список участников и функционал Антифрод-центра, а также ведется работа по дальнейшей интеграции с государственными информационными базами.

В свою очередь, АРРФР ведется системная работа по совершенствованию нормативных требований к финансовым организациям в части усиления требований к технологической и инфраструктурной базе антифрод-систем участников рынка, внедрения соответствующих систем управления рисками и т.д.

«Антифрод-центр остаётся живой экосистемой, находящейся в стадии активного развития. Мы готовы продолжать инвестировать в развитие центра и оказывать поддержку, в том числе в части совершенствования законодательства», - подчеркнул директор департамента платёжных систем НБК Ерлан Ашыкбеков.

В рамках развития Антифрод-центра в 2025 году запускается пилотный проект по сессионному антифроду. Предполагается анализ поведенческой активности в приложениях участников финансового рынка по большому набору данных, что позволит выявлять и своевременно блокировать мошенничество до факта совершения платежа или перевода. При этом, особое внимание будет уделено вопросам конфиденциальности и безопасности данных. В дальнейшем запланировано внедрение транзакционного антифрода на уровне национальных платежных систем, позволяющего своевременно блокировать мошеннические транзакции на уровне межбанковских операций.

Также планируется упростить процедуру возврата средств пострадавшим, расширить функционал Антифрод-центра для борьбы с наркоторговлей и незаконным игорным бизнесом, а также ввести регулирование ограниченного доступа к финансовым услугам для лиц, находящихся в базах центра. Особое внимание уделяется повышению кибергигиены и финансовой грамотности населения.

Фото из открытых источников