КГД запускает новый механизм мониторинга мобильных переводов

В Казахстане ужесточается контроль за мобильными переводами физических лиц. Комитет госдоходов (КГД) МФ РК представил новый механизм выявления незарегистрированной предпринимательской деятельности через анализ банковских операций. Об этом сообщает издание LS.

Согласно проекту нового приказа, который находится на стадии согласования, банки будут обязаны передавать данные в налоговые органы, если на личный (не бизнес-) счет клиента в течение трех месяцев подряд поступают переводы от 100 и более разных отправителей. При этом совокупная сумма этих поступлений за три месяца должна превысить 12 минимальных заработных плат (около 1 млн тенге в 2025 году при МЗП в 85 000 тенге).

Основное нововведение — именно критерий по количеству отправителей. Например, если в августе человек получил переводы от 101 человека, в сентябре — от 130, а в октябре — от 100, его операции попадут под пристальное внимание банка, который направит сведения в КГД. Мониторинг будет касаться операций как в тенге, так и в иностранной валюте.

При выявлении таких транзакций фискальные органы инициируют камеральный контроль. Физическое лицо получит уведомление, на которое необходимо будет отреагировать в течение 30 рабочих дней. Возможно два варианта развития событий:

Согласие с требованиями: В случае ведения предпринимательской деятельности необходимо встать на налоговый учет и легализовать свой статус.

Несогласие: Нужно предоставить в органы госдоходов письменное или электронное пояснение о природе поступлений.

Отдельно в КГД пояснили ситуацию с благотворительными сборами. Такая деятельность признается волонтерской и не облагается налогом при условии, что организатор отчитывается перед получателем помощи о собранных средствах. Однако если сборы также проходят через личный счет и поступают от 100+ человек за три месяца, банк будет мониторить операции. В этом случае для избежания претензий потребуется предоставить документы, подтверждающие цель сборов — например, договор с фондом или подробный финансовый отчет.

Новые меры направлены на выявление теневых доходов и легализацию самозанятых граждан и микробизнеса, активно использующих мобильные переводы для расчетов.

Фото из открытых источников