Как отличить настоящий розыгрыш от мошенничества

В Казахстане, несмотря на уголовную ответственность, продолжают действовать мошеннические схемы под видом акций, розыгрышей и лотерей. Гражданам обещают деньги, подарки или бонусы, но в итоге они либо теряют средства, либо сами становятся частью незаконной схемы. Портал Fingramota.kz разобрался, где проходит граница между безобидным розыгрышем и преступлением.

Злоумышленники действуют через социальные сети и мессенджеры. Схема обычно проста: человеку сообщают о «выигрыше» или предлагают участие в акции, затем просят перейти по ссылке или зарегистрироваться, после чего требуют оплатить «комиссию», «налог» или «доставку». Также мошенники могут попросить банковские данные или коды из SMS.

Иногда схема сложнее: человеку предлагают «работу» — например, участвовать в переводах денег или помочь «выводить средства». В этом случае он рискует стать дроппером — посредником в обналичивании денег, полученных преступным путем.

Реальные случаи 

Финансовая пирамида ELL QUATY - эта организация работала под видом потребительского кооператива в области Абай. Организаторы предлагали гражданам вступать в кооператив и вносить паевые взносы для последующего приобретения жилья и автомобилей в рассрочку без процентов. Для привлечения новых вкладчиков запускали розыгрыш туристических путевок в Турцию. В итоге пострадали свыше 1,5 тыс. вкладчиков, которые потеряли 6,8 млрд тенге. Организатора задержали в прошлом году и поместили под стражу.

Незаконная лотерея в Instagram. Жительница Шымкента в 2023 году проводила прямые эфиры с двух аккаунтов и объявляла розыгрыши престижного автомобиля, смартфонов, ювелирных изделий и бытовой техники. Для участия требовалось купить билеты стоимостью от 5 000 до 100 000 тенге. Участники не получили обещанных призов, а организатор незаконно получила около 96 млн тенге. Суд приговорил ее к одному году ограничения свободы.

Чем опасно участие в таких розыгрышах

Во-первых, вы рискуете просто потерять деньги — после получения комиссии «за выигрыш» мошенники исчезают.

Во-вторых, если вы сообщите свои данные, то переданные вами коды, пароли и реквизиты позволят мошенникам получить доступ к вашим счетам. Они могут снять все деньги, оформить от вашего имени займы, вымогать деньги у ваших близких и даже шантажировать вас.

В-третьих, вы рискуете стать соучастником преступной схемы, если согласитесь помочь «с выводом средств». Вас ждет уголовная ответственность, потому что по закону вы помогали злоумышленникам, даже если не знали об этом.

Фото из открытых источников