Как отличить инвестиционного посредника от мошенника

Как распознать мошенников и как проверить лицензию организации, позиционирующей себя в качестве «инвестиционной компании» разъяснили в Fingramota.kz.

С июня 2021 года Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) публикует список недобросовестных посредников, не имеющих лицензии уполномоченного органа и привлекающих деньги клиентов для инвестиционных целей якобы с гарантией высокой доходности. На них поступает сотни жалоб потребителей финансовых услуг.

В основном граждане обращаются в Агентство с жалобами на инвестиционные компании, не являющиеся резидентами Казахстана, с которыми они заключили договор в электронном виде. Данные организации не имеют лицензии финрегулятора на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и Агентство, в соответствии с казахстанским законодательством, не осуществляет контроль и надзор за их деятельностью. 

Также часть обращений связана с финансовым мошенничеством. Злоумышленники, выдавая себя за известные на мировых рынках инвестиционные компании, обманным путем выуживали у граждан конфиденциальную информацию и деньги. 

Какие схемы придумывают мошенники?

Чаще всего мошеннические схемы связаны с рынком Forex и проворачиваются в режиме онлайн. Мошенники под предлогом осуществления брокерско-дилерской деятельности выманивают деньги у граждан – пользователей сайта, где проводятся операции на валютном рынке. Злоумышленники создают образ успешной и перспективной компании, взаимодействуя с пользователем сайта посредством поддельных городских номеров, электронной почты, присылая письма от имени международных банковских брендов для пущей убедительности.

В некоторых случаях для ослабления внимания и подтверждения своей деятельности они направляют поддельные бизнес-планы с предложениями по вложению денежных средств. После того, как пользователь добровольно направляет определенную сумму, псевдоброкеры сообщают им, что деньги по разным причинам «застряли в банке», и для их вывода необходимо доплатить определенный процент. Применяя различные методы психологического воздействия, мошенники выманивают у пользователя сайта дополнительные средства.

Данный механизм прокручивается до тех пор, пока пользователь наконец-то засомневается в законной деятельности компании и начнет проверять их легитимность. Но и в этом случае мошенники, представляясь сотрудниками разных служб безопасности, используя методы социальной инженерии, просят оплатить дополнительные взносы. Учитывая желание «жертвы» вернуть свои вложения, данная схема может быть реализована множество раз. Механизм и отработка данной схемы основываются на доверии инвесторов и оказания на них мощного психологического давления. 

Нередко мошенники дают «право» клиенту торговать иностранной валютой на валютном рынке Forex, что называется через кредитное плечо, то есть в долг. Такие операции несут в себе значительные риски инвестиционных потерь с высокой волатильностью валютных пар. При этом клиенту предоставляется договор, составленный по иностранному законодательству, что в последующем затрудняет разрешение споров и конфликтов, а также восстановление нарушенных прав инвестора.

Как работают мошенники?

Псевдоброкеры предоставляют клиенту якобы дистанционный «доступ» к совершению операций с иностранной валютой и иными финансовыми инструментами через различные интернет-сервисы и торговые платформы. Зачастую такого рода организации зарегистрированы в оффшорных зонах и на территории Казахстана работают удаленно, либо через представительства, филиалы, которые предлагают клиентам консультации и проводят обучение по инвестированию средств через свои сервисы.

Кроме того, на рынке Казахстана работают отдельные компании, привлекающие денежные средства от третьих лиц путем предоставления услуг доверительного управления. Эти компании в последующем инвестируют средства в финансовые инструменты и прочие имущественные объекты. При этом они могут не иметь соответствующей лицензии. 

Данные организации проводят агрессивную рекламную кампанию, «играют» на доверчивости граждан и их желании получить доход, вводят их в заблуждение, обещая стабильно высокую прибыльность, в разы превышающую текущие ставки вознаграждения по банковским вкладам. В то же время ими не раскрывается информация о возможных рисках. При попытке клиента изъять «заработанный» доход данные компании уклоняются от возврата клиенту его денег, либо по каким-то причинам необоснованно «обнуляют» счета клиентов, что также несет в себе признаки мошеннических действий со стороны таких компаний.

Как отличить настоящего посредника от мошенника?

Убедиться, что брокер настоящий, а не мошенник, можно легко: проверить на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка наличие у него лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Все реквизиты брокера, указанные на Интернет-ресурсе финрегулятора, должны совпадать с реквизитами, указанными в лицензии. И, конечно же, свериться со списком недобросовестных инвестиционных посредников на сайте регулятора. 

Каких правил надо придерживаться инвестору?

Необходимо понимать, что, инвестируя свои средства на фондовом рынке или рынке Forex, инвестор не застрахован от рыночных рисков и в результате инвестиций может не только получить доход, но и понести убытки.

Инвестору важно помнить, что торговля иностранной валютой и иными финансовыми инструментами сопряжена с различными рыночными, кредитными, валютными рисками, следовательно, любая инвестиция требует основательного анализа рынка, финансового состояния эмитентов, параметров ценной бумаги и принятия взвешенного решения в отношении нее.

Начинающему инвестору нельзя осуществлять инвестиции на заемные средства, а также на средства, которые могут потребоваться в краткосрочной перспективе. 

Что предпринимает регулятор для улучшения механизмов защиты для инвесторов?

Агентством внесен в Мажилис Парламента РК блок законодательных поправок, согласно которым в периметр регулирования планируется включить субъекты, оказывающие услуги для физических лиц на рынке Forex, усилить ответственность в отношении инвестиционного консультирования, расширить меры по противодействию недобросовестным практикам и манипулированию на рынке ценных бумаг, определять риск-профиль инвесторов на основании соответствующей оценки.

Данные инициативы позволят ограничить деятельность нелицензированных посредников на территории Казахстана, а также обеспечить защиту прав и интересов казахстанских инвесторов. 

Фото: Vesti.dp.ua