Как новичку собрать портфель ценных бумаг

Инвестиционный портфель — это набор активов, которые в будущем могут принести прибыль. Портфелем может владеть государство, бизнес, обычный человек. Но чаще всего термин употребляют инвесторы, когда говорят о покупке акций и облигаций. В статье Тамерлан Абсалямов, аналитик Freedom Finance Global рассказывает, как подбирать активы в портфель, на какое время, а также приведет примеры нескольких портфелей.

Портфельные инвестиции относятся к набору финансовых активов, таких как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF и другие ценные бумаги, которые держит инвестор. Представьте себе корзину, в которой хранятся различные инвестиции, которые помогут вам со временем увеличить свои деньги.

Основная идея портфельных инвестиций — диверсификация, то есть не класть все яйца в одну корзину. Распределяя свои инвестиции по разным активам и секторам, вы снижаете риск потери денег, если одна инвестиция не принесет успеха. Это способ сбалансировать риск и прибыль, стремясь к устойчивому росту, одновременно защищая свой капитал от значительных потерь.

Как выбирать бумаги

Поначалу выбор акций может показаться сложным, но разбив его на ключевые шаги, можно справиться с этим:

Понять, во что вы инвестируете: Начните с изучения компаний, с которыми вы знакомы — брендов, которые вы используете или знаете. Спросите себя: растет ли эта компания; есть ли у них надежная бизнес-модель;

Проверить цифры: посмотрите на основные финансовые показатели, такие как выручка, прибыль и долг. Ключевые показатели, такие как коэффициент цена/прибыль (P/E), рост прибыли и доходность дивидендов, помогают оценить, справедливо ли оценена акция.

Ищите лидеров отрасли: компании, которые доминируют в своих секторах, как правило, более стабильны, например Nvidia или Microsoft. Лидеры в области технологий, здравоохранения или потребительских товаров часто являются надежным выбором, особенно для новичков.

Думайте о долгосрочной перспективе: сосредоточьтесь на компаниях с потенциалом долгосрочного роста, а не пытайтесь угадать краткосрочные движения цен. Постоянный рост прибыли и сильная рыночная позиция являются признаками надежной инвестиции.

Диверсифицируйте: не вкладывайте все свои деньги только в одну акцию или сектор. Распределите свои инвестиции по разным отраслям, чтобы ваш портфель был более сбалансированным и менее уязвимым к колебаниям рынка.

В конечном итоге выбирайте акции компаний, которые вы понимаете, и как работает их бизнес.

Время 

Для новичков идеальный временной горизонт обычно долгосрочный — от пяти до 10 лет или даже больше. Вот почему:

Время снижает риск: чем дольше вы держите свои инвестиции, тем больше у вас времени, чтобы переждать взлеты и падения рынка. Фондовые рынки могут быть волатильными в краткосрочной перспективе, но исторически они, как правило, растут с течением времени, так, например средняя доходность фондового рынка США за 100 лет составляет 10%.

Сложный процент работает лучше всего в долгосрочной перспективе: когда вы реинвестируете свои дивиденды и позволяете своей прибыли накапливаться, ваши деньги начинают расти быстрее с течением времени. Этот эффект «сложного процента» мощный, когда вы даете ему работать годами.

Соответствие целям: большинство новичков копят на долгосрочные цели, такие как выход на пенсию, покупка дома или финансирование образования ребенка. Более длительный временной горизонт хорошо соответствует этим целям.

Поэтому, если вы только начинаете, стремитесь инвестировать с мыслью держать свои акции как минимум несколько лет. Чем дольше вы инвестируете, тем больше вероятность получить солидную прибыль.

Примеры 

Портфель 1: инвестиции в размере 1000 долларов США

Для небольшой суммы, например 1000 долларов США, лучше всего придерживаться простоты и диверсификации. ETF (биржевые фонды) идеальны, поскольку они дают вам доступ ко многим акциям в одной сделке.

Распределение:

1. 80% в ETF широкого рынка (например, S&P 500 ETF): ~800 долларов США

- Пример: Vanguard S&P 500 ETF (VOO) или SPDR S&P 500 ETF (SPY).

- Почему: этот ETF отслеживает показатели 500 крупнейших компаний США, обеспечивая диверсификацию.

2. 20% в секторальном ETF: ~$200

- Пример: Invesco QQQ ETF, XLK, (технологический) или iShares Healthcare ETF (IYH).

- Почему: Эти ETF нацелены на быстрорастущие сектора, добавляя некоторый потенциал роста при балансировке риска.

Почему это работает: Этот микс является недорогим, диверсифицированным и обеспечивает доступ как к общей стабильности рынка, так и к небольшому потенциалу роста.

Портфель 2: инвестиции в размере $5000

С $5000 вы можете диверсифицироваться больше, добавляя отдельные акции вместе с ETF.

Распределение:

1. 60% в ETF широкого рынка (например, S&P 500 ETF): ~$3000

- Пример: Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) или SPDR S&P 500 ETF (SPY).

- Почему: это обеспечивает прочную основу с диверсифицированным воздействием в различных секторах.

2. 20% в ETF роста или сектора: ~$1000

- Пример: ARK Innovation ETF (ARKK) для быстрорастущих технологий, SOXX (полупроводники), SKYY (облачные технологии), TAN (солнечная энергетика) или iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM).

- Почему: это вводит некоторый потенциал роста в секторах или регионах, которые могут превзойти рынок в долгосрочной перспективе.

3. 20% в индивидуальных акциях: ~$1000

- Выберите две или три акции в секторах, в которые вы верите, например Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Nvidia (NVDA), Tesla (TSLA) или акции с выплатой дивидендов, например Johnson & Johnson (JNJ) или Coca-Cola (KO).

- Почему: инвестирование в компании, которые вы понимаете и считаете имеющими долгосрочные перспективы роста, позволяет вам потенциально превзойти более широкий рынок.

Почему это работает: Этот портфель сочетает в себе общую стабильность рынка, подверженность росту и индивидуальный выбор акций для дополнительной эффективности, создавая комплексный подход для новичков.

Чтобы собрать портфель, нужно определить цели инвестирования, выбрать стратегию и купить бумаги. Но это ещё не всё: чтобы достичь финансовой цели, портфель нужно периодически пересматривать.

Фото из открытых источников