Как мошенники обманывают банки?

Департаментом Агентства по финансовому мониторингу по городу Алматы проводится расследование по факту причинения имущественного ущерба путем обмана в отношении руководства ТОО Comfort Time и ряда подконтрольных предприятий.

По версии следствия, организаторы схемы регистрировали фиктивные компании, через которые оформлялись поддельные пенсионные отчисления в пользу граждан, намеревавшихся получить кредиты. При этом фактически заемщики не состояли в трудовых отношениях. Такая практика позволяла формировать ложные сведения о доходах и платежеспособности, вводя банки в заблуждение и обеспечивая одобрение заявок.

В качестве вознаграждения участники схемы получали от заемщиков до 10% от суммы выданных средств. Большинство клиентов изначально не собирались выполнять обязательства по кредитам. В результате было получено 140 невозвратных займов на сумму 399 млн тенге, преимущественно лицами без трудоустройства и с отрицательной кредитной историей.

Аналогичные факты выявлены в восьми регионах страны, включая Астану, Шымкент, а также Жетісу, Абайскую, Мангистаускую, Жамбылскую и Актюбинскую области.

Расследование продолжается. Вся иная информация в соответствии со статьей 201 УПК РК не подлежит разглашению.

Фото из открытых источников