Правила для обменников изменили для безопасности казахстанцев - Нацбанк

Заместитель председателя Национального банка Дина Галиева прокомментировала правила работы обменных пунктов в Казахстане, согласно ранее утвержденному постановлению, передает prodengi.kz со ссылкой на пресс-службу финрегулятора.

Ранее сообщалось, что Нацбанк планирует ограничить время работы обменных пунктов с 10 утра до 19 часов вечера, а также обязать обменники записывать данные казахстанцев при проведении операций. Также, если новые требования будут утверждены, в кассе обменных пунктов должно быть в наличии по 100 млн тг.

«Национальный банк готов рассматривать предложения улучшающего характера, такие как обеспечение обменными пунктами аэропортов, железнодорожных вокзалов, уровень капитализации в разрезе регионов и другое. Поэтому проект требований к деятельности обменных пунктов вынесен на предварительное обсуждение и размещен на общедоступном портале открытых данных.

Что касается самих требований, то необходимо начать с того, что в Казахстане уже более 10 лет действует система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. Все организации, оказывающие финансовые услуги, включая обменные пункты, проходят финансовый мониторинг. В частности, законом о противодействии легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма установлена обязанность обменных пунктов по проведению надлежащей проверки клиентов при покупке, продаже и обмене наличной иностранной валюты, основным пунктом которой является фиксирование сведений о клиенте», - говорится в сообщении.

В Нацбанке отмечают, что в части борьбы с отмыванием и финансированием терроризма международным сообществом уже приняты более жесткие требования и стандарты.

«Согласно рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которые признаны Международным валютным фондом и Всемирным банком, процедуре идентификации должны подлежать все операции, включая обменные. В первую очередь, проверка клиента необходима на предмет отмывания денег, а во-вторых, на отсутствие в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма. Следует отметить, что Совет Безопасности ООН 29 июля 2005 г. настоятельно призвал все страны - члены организации соблюдать всеобъемлющие международные стандарты, воплощенные в сорока рекомендациях ФАТФ», - добавила Дина Галиева.

Что касается требований к минимальному уровню капитализации, то, по мнению регулятора, соответствующие организации должны обладать достаточным уровнем, чтобы не создавать дефицит наличной иностранной валюты и обеспечивать спрос населения в полном объеме. Особенно это актуально в периоды активного спроса.

«Вспомним многочисленные жалобы от населения, когда обменные пункты не продавали валюту, ссылаясь на ее отсутствие или нежелание реализовывать наличные по текущему курсу. Они должны работать бесперебойно, не создавая помех населению конвертировать валюту. То же самое касается требования иметь на счете не менее 20% от уставного капитала - при необходимости он может использовать данные средства для закупки иностранной валюты, но с условием восполнения неснижаемого остатка в течение трех рабочих дней. Поэтому мера по капитализации вкупе с обязательным резервом денег на его банковском счете существенно минимизирует риск дефицита наличной иностранной валюты, который, как показывает практика, провоцирует ажиотаж на наличном рынке и неоправданный рост курсов», - отметила Галиева.

Она напомнила, что повышение минимальной капитализации ранее уже проводилось.

«В частности, в январе 2018 г. минимальный уставный капитал небанковских обменных пунктов был увеличен в шесть раз - до 30 млн тг., при этом объемы продаж иностранной валюты ими за январь-март прошлого года увеличились на 39 млрд тг., или 6%. Также сократились спреды, рынок консолидировался и появилась качественная конкуренция между обменными пунктами», - объяснила зампред Нацбанка.

На вопрос о причинах ограничения времени работы данных организаций Галиева привела в пример подобную практику в Италии, ОАЭ, Таиланде, Польше.

«В этих странах режим работы ограничен только дневным временем (до 19:00-20:00). Это, прежде всего, связано с вопросами безопасности работы в ночное время как для самих обменных пунктов, так и для населения», - резюмировали в Нацбанке.

Фото: из открытых источников