Собираем самостоятельно инвестпортфель

Портфель инвесторов-физических лиц — это набор ценных бумаг, возможно, валют. Иногда портфели включают в себя депозиты, паи в ПИФах, вложения в недвижимость и драгоценные металлы, фьючерсы. Здесь мы рассмотрим самые простые инвестиции для начинающих игроков фондового рынка. 

Шаги 

определение целей, 

распределение активов, 

оценка собственной готовности к рискам. 

«Четко определите, зачем вам нужен инвестиционный портфель. Например, вы можете стремиться накопить к пенсии, сохранению средств на образование детей или просто к накоплению капитала. Далее следует определить, какую часть вашего портфеля вы хотите выделить на каждый вид активов. Это может зависеть от вашей доли риска и финансовых целей. Определите, какой уровень риска вы готовы принять. Рискованные инвестиции могут приносить более высокую доходность, но сопряжены с большими колебаниями. Более консервативные инвестиции могут давать более стабильный доход, но с меньшей возможностью роста», - уточняет подробности Чингиз Молдахметов, исполнительный директор по продажам Фридом Финанс.

Посредник 

Согласно казахстанскому законодательству о рынке ценных бумаг, физическое лицо не имеет права и не имеет доступа к биржам для торговли ценными бумагами без заключения договора с профессиональным участником рынка ценных бумаг – брокерской компанией, у которой есть лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг от регулятора.

«Проще говоря, чтобы торговать на рынке ценных бумаг – неважно на казахстанском или зарубежных рынках, инвестор – физическое лицо должен заключить договор с брокерской компанией и открыть там счет. Только после этого брокерская компания от имени клиента и в интересах клиента будет подавать приказы на покупку/продажу тех или иных ценных бумаг на рынке. Здесь самое главное – выбрать надежного, профессионального брокера и не нарваться на мошенников – организаций, которые могут называться «инвестиционными» или «брокерскими» компаниями, но на самом деле не иметь лицензию на осуществление этой деятельности», делится советом Султан Жумагали, начальник управления аналитики BCC Invest.

Список легальных брокерских компаний есть на сайте Агентства Республики Казахстан по регулированию и развития финансового рынка и финансовых организаций (АРРФР), в разделе «Финансовые рынки» - «Рынок ценных бумаг и управление активами» - «Профессиональные участники РЦБ». Также на самом сайте компании должны быть лицензии от Национального банка или АРРФР.

«Важно проверить их надежность. Например, на сайте МФЦА, где можно посмотреть реестр компаний, получивших соответствующие лицензии на осуществлении брокерских услуг. Также стоит обратить внимание на сайты Национального банка РК, а также бирж KASE и AIX», - добавляет Чингиз Молдахметов. 

Инструменты 

Выбор финансовых инструментов для инвестирования – это отдельная большая работа, которую вы можете проделать как самостоятельно, так и с помощью финансового консультанта – независимых финансовых советников или представителем брокерской компании.

«Если у человека достаточно знаний, компетенции и опыта торговли на рынке ценных бумаг – он открывал счет в брокерской компании, покупал/продавал ценные бумаги, понимает их сущность, различия и финансовые риски, умеет читать финансовую отчетность эмитентов, разбирается в финансовых терминах, умеет пользоваться фундаментальным или техническим анализом компании/бумаг, то в этом случае он способен самостоятельно выбрать те или иные бумаги для инвестирования и собрать свой собственный инвестиционный портфель. Здесь очень многое будет зависеть от его финансовых целей, аппетита к риску, сроков инвестирования, доверия к тем или иным странам, площадкам или компаниям и т.д. Из всех этих параметров формируется стратегия инвестирования и портфель», - говорит Султан Жумагали.

Если у человека совершенно нет опыта и знаний инвестирования на рынке ценных бумаг, то ему лучше инвестировать с помощью финансовых советников, либо передать активы в доверительное управление, либо формировать абсолютно консервативный портфель с предсказуемой доходностью.

«Как правило, упрощенно существует три основных стратегии инвестирования в зависимости от аппетита к риску и предпочтений по доходности – агрессивная (рискованная), умеренная и консервативная. Если у человека высокий аппетит к риску, он готов рисковать и планирует доходность выше среднего по рынку, то он может покупать акции недооцененных компаний, стартапов или компаний, недавно вышедших на рынок ценных бумаг», - делится начальник управления аналитики BCC Invest.

Если человек достаточно консервативный, не хочет сильно рисковать и стремится не к быстрой, высокой доходности, а больше – к стабильным, предсказуемым потокам, то он может собрать портфель из высоколиквидных, надежных облигаций крупных компаний или акций «голубых фишек» (известных крупных компаний, давно торгующихся на рынке). Такие бумаги резко не растут в цене, доходность по ним может быть среднерыночной по рынку, но зато финансовые риски здесь достаточно небольшие.

«В любом случае при выборе любого финансового инструмента, важно понимать риски этих инструментов и личную ответственность за принятое решение», - заключает Султан Жумагали.

Фото из открытых источников