Сколько нужно денег для создания собственного инфестпортфеля

Традиционно финансисты делят рынок акций на бумаги роста и дивидендные. Оба вида ценных бумаг могут приносить стабильный пассивный доход. Здесь расскажем, сколько нужно денег для создания инвестиционного портфеля.

Дивидендные акции — это ценные бумаги компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды, то есть делятся с инвесторами частью прибыли. Акции роста — это ценные бумаги перспективных компаний. Они не тратятся на дивиденды, а вкладываются в развитие: например, расширяют производство и продвигают бренд. В результате акции дорожают на десятки и даже сотни процентов годовых — в этом и есть выгода для инвесторов.

«Для среднестатистического казахстанца оптимальная сумма для создания инвестиционного портфеля может варьироваться в зависимости от финансовых целей, уровня дохода и терпимости к риску. Однако важнее не сама сумма, а подход к формированию портфеля и дисциплина в его управлении», - объясняет Тоқтасын Бақберген, макроэкономист департамента аналитики и исследований BCC Invest.

Профессионалы говоря, по срокам инвестирования выделяют:

 

• краткосрочный портфель — на 1–3 года;
• среднесрочный — на 5–10 лет;
• долгосрочный — на срок от 10 лет.

Причём, при инвестировании на длительный срок выше шанс получить большую доходность. При краткосрочных инвестициях из-за волатильности возрастают риски.

Также инвестиционный портфель делится по уровню риска:

Консервативный или осторожный включает в себя инструменты с низким уровнем риска. Обычно это государственные облигации или бумаги квазигосударственного сектора.

Умеренный портфель или asset allocation (распределение активов) включает рискованные и надёжные активы. Например, акции небольших компаний, долгосрочные государственные облигации, ПИФы и индексы. Такой портфель собирают, люди готовые к умеренному риску.

Агрессивный состоит из рисковых активов. Например, акции молодых компаний и корпоративные облигации эмитентов с низким рейтингом. Его обычно используют опытные инвесторы, которые хотят быстро и много заработать на активах.

«Классический подход, например, портфель "60/40" — 60% в акции и 40% в облигации. Такой подход может подойти для сбалансированного сочетания роста и стабильности. Акции обеспечивают потенциально более высокую доходность, но также несут большую волатильность, тогда как облигации добавляют стабильность и защищают от рисков в периоды рыночных спадов, - уточняет Тоқтасын Бақберген. - Главное — регулярно пополнять портфель и пересматривать его состав, особенно при изменениях рыночных условий или в зависимости от личных обстоятельств».

Спикер говорит, результаты от сформированного инвестиционного портфеля не придут сразу. Однако обычно на горизонте от трех до десяти лет рынок акций с учетом дивидендов в несколько раз обгоняет доходность по депозитам. 

Кстати, самый выгодный депозит можно выбрать здесь, сравнив ставки в банках нашей страны. 

Фото из открытых источников