Регулятор утвердил новые правила определения контроля над банками

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) утвердило правила определения признаков контроля, крупного участника банка и банковского холдинга. Соответствующее постановление было принято 7 апреля 2026 года, передает LS.

Документ существенно расширяет подходы к определению контроля и влияния на финансовые организации. Теперь контроль может устанавливаться не только через владение акциями, но и через финансовые отношения. В частности, лицо может быть признано контролирующим банк в том случае, если оно финансирует организацию на сумму, превышающую её собственный капитал. При этом учитываются связи через менеджмент или акционеров.

Новые правила также вводят критерии так называемого скрытого влияния на банки. Лицо может быть признано крупным участником, если предоставляет финансирование в размере свыше 10% капитала банка на нерыночных условиях — например, по заниженной процентной ставке, с отсрочками платежей или льготными условиями по депозитам. Аналогичный подход применяется и к банковским холдингам, но с более высоким порогом — 25% от капитала банка.

Кроме того, правила учитывают совместное влияние группы лиц. Если несколько участников в совокупности приобретают значительную долю в банке в течение короткого периода или получают акции в доверительное управление, они могут быть признаны единым крупным участником. Отдельно закреплено, что при определении влияния учитываются и производные финансовые инструменты, если их базовым активом являются акции банка.

Документ вводит обязанность для лиц, подпадающих под новые критерии, уведомлять регулятора в течение 30 дней либо устранять признаки такого статуса. В противном случае к ним будут применяться меры надзорного реагирования.

Помимо этого, внесены изменения в действующее постановление Национального банка. Теперь нормы о контроле распространяются не только на юридические лица, но и на организации без статуса юрлица. Ожидается, что новые правила усилят прозрачность структуры владения банками и сократят возможности для скрытого контроля через аффилированных лиц или финансовые схемы.

Народный рейтинг банков можно посмотреть здесь.

Фото из открытых источников