Какие ошибки совершают начинающие инвесторы

Начинающим инвесторам следует проявлять особую осторожность. Высокая потенциальная доходность всегда сопряжена с рисками, а мошенники часто используют финансовую неопытность новичков, предлагая «гарантированно» высокие прибыли. Прежде чем вкладывать деньги, необходимо тщательно изучить инструмент, проверить лицензии компаний и диверсифицировать свои вложения, не поддаваясь на обещания быстрого обогащения.

Начинающие инвесторы часто повторяют одни и те же ошибки. Они бегут за «горячими» идеями и входят после роста, а выходят, когда уже больно. Часто ставят всё на одну или две бумаги, превращая инвестиции в лотерею. 

«А некоторые слишком много торгуют или берут кредитное плечо, поэтому издержки и эмоции съедают доходность. Зачастую нет финансовой подушки на 6-12 месяцев, из-за чего при первом серьёзном падении рынка просто остаются в большом минусе или продают на панике, когда рынок дает возможности купить подешевле», - объясняет Алдияр Ануарбеков, аналитик Департамента аналитики и исследований BCC Invest. 

К ошибкам также относится 

Отсутствие плана и стратегии: хаотичные инвестиции, без понимания конкретных целей.

Погоня за «быстрыми деньгами»: ожидание мгновенной прибыли и ставка на «хайповые» активы без должного анализа.

Непонимание риска: игнорирование того факта, что высокая доходность всегда сопровождается высоким риском.

Отсутствие диверсификации: вложение всех средств в один актив/ценную бумагу, отсутствие распределения капитала между различными секторами и инструментами.

Эмоциональные решения: паника при падении рынка и продажа в минус, или эйфория при росте котировок и покупка на пиках.

Пренебрежение созданием финансовой «подушки безопасности»: вложение всех средств, не оставляя резерв на случай непредвиденных расходов, что приводит к необходимости срочной продажи активов при возникновении форс-мажорных обстоятельств.

Недостаточное внимание к комиссиям и налогам: инвесторы могут упускать из виду тот факт, что брокеры взимают комиссии, а государство требует уплаты налогов. В результате реальная доходность может оказаться ниже неоправданно завышенных ожиданий.

Чтение только заголовков и слухов: доверие непроверенным советам из чатов и соцсетей, отсутствие навыков проверки источников и анализа информации.

Отсутствие долгосрочного мышления: желание «обогнать рынок» за пару месяцев. Непонимание разницы между инвестициями и спекуляцией: подмена понятий трейдинга и инвестиций, ожидание ежедневного дохода от долгосрочных активов.

«Правильный путь для новичка – это создание подушки безопасности, определение цели и горизонта инвестирования, начинать с простых инструментов: облигации, ETF, постепенно изучать отчетность компаний и диверсифицировать портфель», - уточняет Кайрат Жилкибаев, старший менеджер по работе с клиентами Freedom Broker.

Как минимизировать риски 

Основа - это широкий портфель: доля глобальных акций, доля облигаций и золото. Раз в год стоит навести порядок, вернуть доли к исходным пропорциям и тем самым зафиксировать часть прибыли без угадываний. Полезно держать запас наличных, чтобы не продавать хорошие активы в просадке. Если инфляция ускоряется, небольшая доля сырьевых решений или золота помогает, потому что они часто движутся иначе, чем акции и облигации. Тем, кто хочет дополнительную защиту, подойдут пут-опционы на индекс, которые работают как страховка: вы платите премию и получаете право продать по заранее известной цене. 

«При выборе активов важны четыре вещи: удобные точки входа и выхода, понятная стратегия и состав инструмента, а также качество эмитента, то есть стабильная выручка и прибыль, умеренный долг и устойчивая рентабельность. С брокером логика похожая. Нужен лицензированный участник под надзором регулятора Казахстана, то есть Агентства по регулированию и развитию финансового рынка. Важны раздельный учет клиентских средств, понятные тарифы, доступ к нужным биржам и адекватная поддержка», - рекомендует Алдияр Ануарбеков.  

Эксперты также рекомендуют вкладывать деньги не в отбельные бумаги, а ETF и фонды. Вместо покупки отдельных акций можно инвестировать в биржевые индексы (например, S&P 500, MSCI World). Это дает автоматическую диверсификацию и снижение риска падения стоимости бумаг отдельной компании.

«При выборе активов важны: цели и горизонт инвестиций, риск-профиль, фундаментальные показатели компании/актива, диверсификация по различным параметрам (инструменты, география, отрасль и т.д.), ликвидность, валюта инвестиций. Подробнее описано выше», - объясняет Кайрат Жилкибаев.

Фото из открытых источников