Как в Казахстане будут выявлять незаконные операции с использованием цифровых активов
Агентство РК по финансовому мониторингу утвердило Методические рекомендации по выявлению незаконных операций с использованием цифровых активов, сообщает Zakon.kz.
Цифровой актив (ЦА) – это имущество, созданное в электронно-цифровой форме с применением средств криптографии и компьютерных вычислений, не являющееся финансовым инструментом, а также электронно-цифровая форма удостоверения имущественных прав.
Выделены пять групп пользователей цифровых активов (ЦА) в Казахстане:
лица, участвующие в цифровом майнинге путем создания майнинговых дата-центров, без истории оборота в криминальных платежах;
рядовые граждане, использующие ЦА как средство накопления, инвестирования, оплаты официальных услуг в интернете;
обменные пункты, осуществляющие обмен цифровых активов на фиатную валюту и покупку ЦА для физических лиц;
лица, использующие цифровые активы в криминальных схемах;
трансграничные операции, связанные с ЦА.
Признаки незаконных операций
В рамках предотвращения использования цифровых активов в преступной деятельности Методические рекомендации содержат 24 основных характерных признака-индикатора незаконных операций:
операции по внесению крупного первоначального депозита при установлении новых отношений с лицами, осуществляющими деятельность по выпуску ЦА, организации торгов ими, а также предоставлению услуг по обмену ЦА на деньги, ценности и иное имущество, сумма которого не соответствует профилю клиента и или вывод активов без дополнительных операций, либо в кратчайшие сроки после их появления на счете;
перевод ЦА в срочном порядке в адрес нескольких провайдеров услуг цифровых активов, зарегистрированных либо оперирующих в другой стране или территории;
осуществление публичным должностным лицом, их супругов и близких родственников покупки ЦА на суммы свыше 10 миллионов тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 10 млн тенге;
обмен ЦА на фиатную валюту с убытком;
в случае если биржа зарегистрирована в юрисдикции с более низким уровнем риска, но имеет директоров и бенефициарных владельцев, которые находятся и проживают в юрисдикциях с более высоким уровнем риска;
клиент использует криптобиржу или зарубежный сервис перевода денег или ценностей, находящийся в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации ФАТФ либо информация о нахождении (локации) криптобиржи отсутствует;
совершение операций с адресами ЦА или банковскими картами, связанными с известными аферами, вымогательством или применением программ-вымогателей, с маркетплейсами Даркнета и другими незаконными веб-сайтами, с адресами, находящимися под санкциями;
в случаях, когда не требуется информация Знай своего клиента (Know Your Client), должная/надлежащая проверка и управление рисков клиентов (Сustomer Due Diligence) (далее – KYC/CDD);
необоснованно большие значения, обороты и объемы ЦА, которые из криптокошельков проходят процесс обналичивания на биржах, связанных с платформой Peer-to-peer для дальнейшего перевода на банковские счета;
средства клиента получены с криптобиржи либо направляются в работу на криптобиржу, которая не зарегистрирована или не имеет соответствующей лицензии;
клиент необоснованно часто меняет свои идентификационные данные, включая адреса регистрации, электронной почты, IP-адреса и финансовую информацию, либо осуществляет вход в систему предоставления услуг цифровых активов с IP-адресов из разных стран;
пополнение банковского счета или криптокошелька одного и того же лица (резидента) от нескольких нерезидентов, в том числе из-за рубежа;
поступление клиенту резиденту РК денег за работы и услуги, не соответствующие его виду деятельности, и за товары, которые не приобретались ранее (не могли быть произведены или импортированы), при этом сумма уплаченных клиентом налогов в РК за предшествующий и текущий год к сумме поступивших денег менее 1 процента;
клиент использует большое количество различных предоплаченных платежных карточек для покупки ЦА и ряд других.
В методичке предусматривается, что при проведении надлежащей проверки клиента для предотвращения противоправных действий рекомендуется анализировать интернет-пространство, в том числе Facebook, Telegram, YouTube, Instagram, Twitter или другие возможные источники для получения дополнительной информации.
Фото из открытых источников
Егер сіз қатені немесе жаңылыс жазуды көрсеңіз, қатесі бар мәтінді белгілеп, CTRL+Enter басыңыз