Как распознать криптопирамиду

Мошеннические схемы эволюционируют вместе с трендами. То, что раньше было обычной финансовой пирамидой, сегодня все чаще маскируется под инновационные криптопроекты. Несмотря на изменение названий и усложнение технологий, суть остается прежней: прибыль получают только организаторы, а рядовые участники неизбежно теряют свои деньги.

По данным проекта Fingramota.kz, в Казахстане в 2025 году были пресечены несколько масштабных схем, которые наглядно демонстрируют, как работают современные криптовалютные пирамиды и на что стоит обращать внимание, чтобы не стать их жертвой.

Масштабные рекламные кампании и статус «международной компании»

Классический прием — создание глянцевого имиджа. Например, пирамида Imrat Group, организаторы которой были задержаны в октябре в Западно-Казахстанской области, развернула масштабную рекламу в соцсетях и мессенджерах. Мошенники публиковали видеоролики с обещаниями высокой доходности, проводили онлайн-конференции и позиционировали себя как компания, зарегистрированная в Канаде, Гонконге и Великобритании.

Для участия требовалось внести от 20 до 10 000 долларов на криптокошелек. В итоге 30 человек потеряли более 89 млн тенге.

Инвестиции в якобы прибыльное и модное предприятие

Другой распространенный способ — прикрытие модной или доходной, на первый взгляд, тематикой. Так, пирамида S-Group привлекала людей под видом инвестиций в производство и дистрибуцию медицинского каннабиса. Участникам обещали доход за каждого нового человека, а для входа требовался взнос от 100 долларов.

В схему было вовлечено 59 человек, которые вложили более 136 млн тенге. На эти деньги организаторы купили недвижимость в Астане, которая была арестована по решению суда.

Неправдоподобно высокий доход за простые действия

Ярчайший красный флаг — обещание огромных процентов за минимальные усилия. Пирамида Boxy Wealth обещала вкладчикам от 5% до 10% в сутки просто за просмотр рекламных материалов. Также платили вознаграждение за привлечение новых участников.

В этой схеме пострадали более 180 человек, общая сумма вложений составила 230 млн тенге.

Фейковая деятельность на крипторынке

Мошенники часто эксплуатируют сложность понимания криптоиндустрии. Пирамида «Амир Капитал», организаторов которой задержали в Алматы, три года выдавала себя за международный инвестиционный фонд. Она обещала доход 5–10% от торговли криптовалютой и майнинга. Все расчеты велись через внутренний электронный кошелек, а регистрация — по реферальным ссылкам.

От действий этой группы пострадали граждане нескольких стран, точный ущерб устанавливается.

Пассивный доход от «реальных» активов

Чтобы выглядеть правдоподобно, схемы могут имитировать инвестиции в оффлайн-активы. Например, пирамида HRT в Кызылординской области представлялась бизнесом по покупке и аренде электросамокатов в Европе. Участникам обещали стабильный пассивный доход, но обязательным условием было привлечение двух новых вкладчиков.

Более 200 человек инвестировали в эту схему, общий ущерб превысил 28 млн тенге.

Как отличить пирамиду от легального проекта? 

Эксперты советуют задать себе несколько вопросов:

 

если нет понятного объяснения бизнес-модели (кроме «уникальной торговой стратегии» или «инновационных технологий»), а акцент делается на привлечении новых людей — это пирамида,

 

легальный криптопроект обычно предлагает конкретный продукт: блокчейн для решения бизнес-задач, платформу для децентрализованных финансов (DeFi), игровую вселенную (GameFi),

 

гарантированная высокая доходность (особенно в процентах в день или неделю) — главный признак мошенничества. На рынке нет легальных способов гарантировать такие прибыли,

 

в честных проектах команда, как правило, открыта, у участников есть публичные профили и репутация в индустрии. Анонимность — серьезный повод для сомнений.

Специалисты напоминают, что в случае с криптопирамидами действует простое правило: если предложение выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. Прежде чем вкладывать средства, необходимо провести самостоятельную проверку и критически оценивать все слишком сладкие обещания.

Фото из открытых источников