Авторизация

x
Логин :
Пароль :
Войти через

Пенсионные фонды вышли на прибыль

10 Декабрь 2009 0 798 (с) dknews.kz

В сентябре этого года основные показатели пенсионной системы продолжили рост, но доля рисковых активов тоже выросла. Хотя впервые за последние годы за 12 месяцев был получен реальный доход.

Вкладчики и накопления пенсионных фондов

По данным Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) на 1 октября 2009 года, количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам составило
7 662 528 с общей суммой пенсионных накоплений 1 749,5 млрд. тенге. За сентябрь текущего года количество счетов вкладчиков, перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 36 859, или на 0,5%, пенсионные накопления, также увеличились на 33,1 млрд. тенге, или на 1,9%.

Наибольшее количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам на отчетную дату 2009 года было сосредоточено в 4 фондах: «Народного Банка Казахстана» - 24,5%, «ГНПФ» - 23,0%, «Ұлар Үміт» - 13,1% и «БТА Казахстан» - 11,6%. На их долю приходится 72,2% от общего количества вкладчиков всех фондов. За сентябрь текущего года доля по 4 фондам уменьшилась на 0,2%.

Общее количество счетов вкладчиков по добровольным пенсионным взносам составило на 1 октября 2009 года
40 085 с общей суммой пенсионных накоплений 942,2 млн. тенге. За сентябрь текущего года количество счетов вкладчиков, перечисляющих добровольные пенсионные взносы, уменьшилось на 156, или на 0,4%, пенсионные накопления, в свою очередь, увеличились на 8,5 млн. тенге, или на 0,9%.

Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам на 1 октября 2009 года составило 4 071 с общей суммой пенсионных накоплений 79,4 млн. тенге. За сентябрь текущего года количество счетов вкладчиков, перечисляющих добровольные профессиональные пенсионные взносы, уменьшилось на 7 единиц, или на 0,2%, пенсионные накопления увеличились на 2,5 млн. тенге, или на 3,3%.

За период с 1 октября 2008 года по 1 октября 2009 года пенсионные накопления вкладчиков, увеличились на 372,7 млрд. тенге, или на 27,0%, и на 1 октября 2009 года составили 1 754,7 млрд. тенге. За сентябрь текущего года прирост пенсионных накоплений вкладчиков составил 33,2 млрд. тенге, или на 1,9%.

Общее поступление пенсионных взносов, увеличившись с начала текущего года на 218,4 млрд. тенге, или на 18,4%, в том числе за сентябрь текущего года на 25,8 млрд. тенге, или на 1,9%, составило на 1 октября 2009 года 1 403,1 млрд. тенге.
Сумма «чистого» инвестиционного дохода (за минусом комиссионных вознаграждений) от инвестирования пенсионных активов, зачисленная на счета вкладчиков по состоянию на 1 октября 2009 года, составила 452,4 млрд. тенге. С начала текущего года прирост «чистого» инвестиционного дохода составил 145,4 млрд. тенге, или на 47,4%, в том числе за сентябрь этого года прирост составил 10,3 млрд. тенге, или на 2,3%.

Доля «чистого» инвестиционного дохода в сумме пенсионных накоплений на отчетную дату достигла 25,8%, когда на 1 января 2009 года составляла 21,6%, а на 1 октября 2008 года - 28,1%, то есть выросла на 4,2%.

Прирост пенсионных накоплений с начала 2009 года составил 334,2 млрд. тенге, или на 23,5%, а среднемесячный прирост пенсионных накоплений составил 37,1 млрд. тенге. На 1 октября 2009 года наибольшую сумму пенсионных накоплений имели 4 фонда: «Народного Банка Казахстана» - 521,5 млрд. тенге, или 29,7%, «ГНПФ» - 280,1 млрд. тенге, или 16,0%, «Ұлар Үміт» - 225,4 млрд. тенге, или 12,8%, и «БТА Казахстан» - 212,5 млрд. тенге, или 12,1% в общем объеме пенсионных накоплений всех фондов или в совокупности, на эти 4 фонда приходилось 70,6% всех пенсионных накоплений. За сентябрь текущего года доля уменьшилась на 0,3%.

Сумма пени за несвоевременное удержание и перечисление обязательных пенсионных взносов, и осуществление переводов пенсионных накоплений из одного фонда в другой на 1 октября этого года составила 10,5 млрд. тенге. За год прирост общей суммы пени составил 1,6 млрд. тенге, или на 18,0%, в том числе за сентябрь текущего года прирост составил 0,1 млрд. тенге, или на 1,0%.

Пенсионные выплаты и переводы в страховые организации из фондов по состоянию на 1 октября 2009 года составили 122,2 млрд. тенге, или увеличились за сентябрь текущего года на 2,9 млрд. тенге, или на 2,4%. За год фондами осуществлены пенсионные выплаты получателям на общую сумму 37,0 млрд.тенге, или 43,4%, в том числе с начала текущего года на 30,1 млрд. тенге, или 32,7%.

Активы, капитал и инвестиции

По состоянию на 1 октября 2009 года согласно информации АФН совокупный объем пенсионных активов, находящихся в инвестиционном управлении ООИУПА составил 1 754,4 млрд. тенге, увеличившись за сентябрь текущего года на 32,2 млрд. тенге, или на 1,9%.

Среднемесячное увеличение пенсионных активов за период с 1 октября 2008 года по 1 октября 2009 года составило 31,4 млрд. тенге.

На долю пяти крупнейших пенсионных фондов по активам в общем приходится 83,51%, где АО «Накопительный пенсионный фонд Народного Банка Казахстана» - 29,80%, АО "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ" - 16,00%, АО "ООИУПА "Жетысу" - 12,69%, АО "Накопительный пенсионный фонд "ҰларҮмiт" - 12,69%, АО «Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан», дочерняя организация АО «БТА Банк», - 12,13 %.

Совокупный капитал фондов по состоянию на 1 октября 2009 года составил 75,4 млрд. тенге, в том числе уставный капитал 39,4 млрд. тенге, или 52,3% от общего объема совокупного капитала. Общая сумма активов по фондам составила 84,3 млрд. тенге, с начала текущего года сумма активов увеличилась на 19,9 млрд. тенге, или на 30,9%.

Объем инвестированных пенсионных активов на 1 октября 2009 года составил 1 725,2 млрд. тенге, увеличившись за третий квартал текущего года на 133,2 млрд. тенге, или на 8,4%.

На анализируемую дату в инвестиционном портфеле накопительных пенсионных фондов доля негосударственных ценных бумаг эмитентов РК составляет 38,57%. Доля государственных ценных бумаг составила 35,31% от общего объема инвестированных пенсионных активов и относительно аналогичного показателя по состоянию на 1 июля 2009 года увеличилась на 21,4%.

Негосударственные ценные бумаги иностранных эмитентов занимают 11,98%, ценные бумаги международных финансовых организаций 5,30%, вклады в банках второго уровня 4,67%, государственные ценные бумаги иностранных эмитентов 3,99%.
Финансовые инвестиции за счет собственных активов фондов на 1 октября этого года составили 67,9 млрд. тенге, или 80,5% от совокупных активов фондов.

Собственные активы фонды инвестировали в государственные ценные бумаги Республики Казахстан - 58,3%, государственные ценные бумаги иностранных государств - 0,8%, негосударственные ценные бумаги эмитентов Республики Казахстан - 17,5%, ценные бумаги международных финансовых организаций - 3,0%, операции «Обратное РЕПО» - 0,4%, вклады банков второго уровня - 7,8%, негосударственные ценные бумаги иностранных эмитентов - 12,3% от общего объема инвестиций.

Финансовое состояние и риски

На 1 октября этого года средневзвешенные коэффициенты номинального дохода по пенсионным активам накопительных пенсионных фондов за сентябрь 2004 года - сентябрь 2009 года составили 46,52%. Скорректированный средневзвешенный коэффициент номинального дохода - 42,68% (накопленный уровень инфляции за аналогичный период - 63,11%). За сентябрь 2006 года - сентябрь 2009 года - 21,85% (накопленный уровень инфляции за аналогичный период - 39,32%). За сентябрь 2008 года - сентябрь 2009 года - 6,58% (уровень инфляции за аналогичный период - 6,00%).

Изменение коэффициента номинального дохода накопительных пенсионных фондов на 1 сентября текущего года по сравнению с показателем предыдущего месяца характеризовалось следующим образом: за 60 месяцев увеличился на 0,18%, за 36 месяцев на 0,61%, за 12 месяцев на 2,14%.

В итоге реальный убыток и потери вкладчиков за 60 месяцев достигли 20,43%, за 36 месяцев - 17,74%, но за 12 месяцев реальный доход - 0,58%.

За сентябрь текущего года 3 фонда («АМАНАТ Казахстан», «Отан» и «Республика») допустили убыток на общую сумму 1,0 млрд. тенге, при этом 11 фондов получили прибыль на общую сумму 22,8 млрд. тенге. На 1 октября 2009 года общая сумма чистой прибыли фондов составила 21,8 млрд. тенге.

За анализируемый период по информации АФН доля пенсионного сектора в экономике Казахстана по всем сравниваемым показателям продолжает расти, что, в общем, неудивительно. Отношение пенсионных накоплений к ВВП выросло с начала 2009 года с 8,8% до 11,0%, пенсионные взносы к ВВП с 7,0% до 8,8%, «чистый» инвестиционный доход к ВВП с 1,8% до 2,8% и совокупный капитал фондов к ВВП увеличился с 0,3% до 0,5 % соответственно.

Отношение пенсионных накоплений к ВВП выросло с начала 2009 года с 8,8% до 11,0%, пенсионные взносы к ВВП с 7,0% до 8,8%, «чистый» инвестиционный доход к ВВП с 1,8% до 2,8% и совокупный капитал фондов к ВВП увеличился с 0,3% до 0,5 % соответственно. Только рост с поправкой, так как, по прогнозным данным Министерства экономики и бюджетного планирования РК, ВВП должен снизиться с начала года к
1 октябрю примерно на 2,0%, а значит, реальный рост к ВВП ниже.

Доля рисковых активов в текущей стоимости пенсионных активов определяется как отношение стоимости финансовых инструментов, взвешенных по степени риска (ВПА) к текущей стоимости пенсионных активов до взвешивания по степени риска (ТПА) (ВПА/ТПА) на 1 октября 2009 года в среднем по пенсионным фондам составила 58,35%, а в прошлом месяце была на уровне 48,48%.

Наибольшая доля рисковых активов в пенсионных активах АО «Накопительный пенсионный фонд «БТА Казахстан» ДО АО «БТА Банк» - 111,72%, месяц назад было 87,84%, АО «Накопительный пенсионный фонд «Казахмыс» - 80,64% против 68,63%, АО «Накопительный пенсионный фонд ГРАНТУМ» (дочерняя организация АО «Казкоммерцбанк») - 73,24 против 72,10%.

Наименьшая доля АО «Накопительный пенсионный фонд «Народного Банка Казахстана», дочерняя организация «Народный Банк Казахстана», - 30,67%, АО «Накопительный пенсионный фонд «НефтеГаз - Деем» - 36,39%, АО «Накопительный пенсионный фонд «РЕСПУБЛИКА» - 42,10%.

Алексей НИГАЙ

НОВОСТИ
Подпишитесь на нашу рассылку!
только актуальные статьи
на тему личных финансов

​​

наверх

123