Авторизация

x
Логин :
Пароль :
Войти через

Пенсионные фонды в росте

12 Октябрь 2009 0 1160 (с) dknews.kz

Вкладчики и накопления фондов

Согласно информации Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН), на 1 августа 2009 года количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам составило 7 587 586 с общей суммой пенсионных накоплений 1 674,7 млрд. тенге. За июль количество счетов вкладчиков, перечисляющих обязательные пенсионные взносы, уменьшилось на 1 949 005 (20,4%), пенсионные накопления, в свою очередь, увеличились на 34,8 млрд. тенге (2,1%).

Наибольшее количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам было сосредоточено в 4 фондах: Народный Банка Казахстана - 24,6%, ГНПФ - 23,2%, «УларУмит» - 13,3% и «БТА Казахстан» - 11,6%, или на их долю приходится 72,7% от общего количества вкладчиков всех фондов. За июль доля по 4 фондам увеличилась на 1,6 %.

Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам составило 40 303 с общей суммой пенсионных накоплений 914,3 млн. тенге. За июль количество счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих добровольные пенсионные взносы, уменьшилось на 264 (0,7%), пенсионные накопления, в свою очередь, увеличились на 7,2 млн. тенге (0,8%).

Пенсионные накопления вкладчиков (получателей), увеличившись за год на 305,4 млрд. тенге (22,2%), в том числе за январь-июль текущего года на 259,3 млрд. тенге (18,3%), на 1 августа 2009 года составили 1 679,8 млрд. тенге. За июль прирост пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) составил 34,7 млрд. тенге (2,1%).

Общее поступление пенсионных взносов, увеличившись с начала текущего года на 169,1 млрд. тенге (14,3%), в том числе за июль на 25,7 млрд. тенге (1,9%), составило на 1 августа 1 353,8 млрд. тенге. За год среднемесячные поступления пенсионных взносов составили 24,2 млрд. тенге.

Прирост пенсионных накоплений с начала года составил 259,3 млрд. тенге, или на 18,3%. Среднемесячный прирост пенсионных накоплений составил 37,0 млрд. тенге.

На 1 августа 2009 года наибольшую сумму пенсионных накоплений имели 4 фонда: Народный Банка Казахстана - 497,5 млрд. тенге (29,6%), ГНПФ - 272,7 млрд. тенге (16,2%), «УларУмит» - 215,0 млрд. тенге (12,8%), и «БТА Казахстан» - 211,4 млрд. тенге (12,6%) в общем объеме пенсионных накоплений всех фондов или в совокупности, на эти 4 фонда приходилось 71,2% всех пенсионных накоплений. За июль доля уменьшилась на 0,8%.

Сумма чистого инвестиционного дохода (за минусом комиссионных вознаграждений) от инвестирования пенсионных активов, зачисленная на счета вкладчиков (получателей), по состоянию на 1 августа 2009 года составила 421,5 млрд. тенге. С начала этого года прирост чистого инвестиционного дохода составил 114,5 млрд. тенге (37,3%), в том числе за июль прирост составил 10,7 млрд. тенге (2,6%).

Доля «чистого» инвестиционного дохода в сумме пенсионных накоплений на отчетную дату достигла 25,1%, когда на 1 января 2009 года составляла 21,6%, а на 1 августа 2008 года - 28,1%.

Сумма пени за несвоевременное удержание и перечисление обязательных пенсионных взносов и осуществление переводов пенсионных накоплений из одного фонда в другой на 1 августа этого года составила 10,3 млрд. тенге. За год прирост общей суммы пени составил 1,7 млрд. тенге (19,8%), в том числе за июль 0,2 млрд. тенге (2,0%).

Пенсионные выплаты и переводы в страховые организации из фондов по состоянию на 1 августа составили 116,4 млрд. тенге или увеличились за июль на 2,7 млрд. тенге (2,4%). За год фондами осуществлены пенсионные выплаты получателям на общую сумму 35,3 млрд. тенге (43,5%), в том числе с начала текущего года - на 24,3 млрд. тенге (26,4%).

Переводы пенсионных накоплений получателей в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета с начала текущего года осуществлены 519 получателям на общую сумму 886,1 млн. тенге. Общая сумма переводов пенсионных накоплений получателей в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета составила на 1 августа текущего года 1 334,2 млн. тенге.

На 1 августа 2009 года переводы пенсионных накоплений из одного фонда в другой, увеличившись за июль на 115,9 млрд.тенге (26,2%), составили 557,9 млрд. тенге. За год переводы пенсионных накоплений увеличились на 284,7 млрд. тенге, или в 2 раза, в том числе с начала текущего года на 232,8 млрд. тенге (71,6 %).

Структура активов и инвестиционного портфеля

По данным надзорного органа, на отчетную дату совокупный объем пенсионных активов, находящихся в инвестиционном управлении ООИУПА, составил 1 677,8 млрд. тенге, увеличившись за июль на 35,7 млрд. тенге, или на 2,2%.
Среднемесячное увеличение пенсионных активов за период с 1 августа 2008 года по 1 августа 2009 года составило 25,4 млрд. тенге.

На долю пяти крупнейших пенсионных фондов по активам в общем приходится 83,73%, где АО «Накопительный пенсионный фонд Народного Банка Казахстана - 29,70%, АО «Накопительный пенсионный фонд «ГНПФ» - 16,29%, АО «ООИУПА «Жетысу» - 12,60%, АО «Накопительный пенсионный фонд «УларУмит» - 12,57%, АО Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан» дочерняя организация АО «БТА Банк» - 12,57%

Объем инвестированных пенсионных активов составил 1 640,5 млрд. тенге, увеличившись за июль на 48,5 млрд. тенге, или на 3,05%.

В инвестиционном портфеле накопительных пенсионных фондов доля негосударственных ценных бумаг эмитентов РК по состоянию на 1 августа 2009 года составляет 38,8%. Доля государственных ценных бумаг 35,0% от общего объема инвестированных пенсионных активов (574,4 млрд. тенге) и за месяц относительно аналогичного показателя увеличилась на 14,5%, или 72,6 млрд. тенге. Негосударственные ценные бумаги иностранных эмитентов занимают 12,11%, ценные бумаги международных финансовых организаций - 5,17%, вклады в банках второго уровня - 4,72%, государственные ценные бумаги иностранных эмитентов - 4,00%.

Финансовые итоги и риски

По состоянию на 1 августа 2009 года средневзвешенные коэффициенты номинального дохода по пенсионным активам накопительных пенсионных фондов составили за июль 2004 года - июль 2009 года 44,93%. Скорректированный средневзвешенный коэффициент номинального дохода - 40,83% (накопленный уровень инфляции за аналогичный период - 64,15%). За июль 2006 года - июль 2009 года - 21,51% (накопленный уровень инфляции за аналогичный период - 39,57%). За июль 2008 года - июль 2009 года - 1,62% (уровень инфляции за аналогичный период - 6,90%).

Изменение коэффициента номинального дохода накопительных пенсионных фондов на 1 августа текущего года по сравнению с показателем предыдущего месяца характеризовалось следующим образом: коэффициент номинального дохода за 60 месяцев уменьшился на 0,10%, за 36 месяцев - на 1,14%, за 12 месяцев - на 0,91%.

Таким образом, реальный убыток и потери вкладчиков за 60 месяцев достигли 23,32%, за 36 месяцев - 18,06%, за 12 месяцев - 5,28%.

Совокупный капитал фондов на 1 августа 2009 года составил 69,1 млрд. тенге, в том числе уставный капитал 38,0 млрд. тенге, или 55,0% от общего объема совокупного капитала. Общая сумма активов на отчетную дату по фондам составила 80,9 млрд. тенге, с начала текущего года сумма активов увеличилась на 16,5 млрд. тенге (25,6%).

За июль 2009 года 3 фонда («АМАНАТ Казахстан», «Коргау» и «Республика») допустили убыток на общую сумму 1,1 млрд. тенге, при этом 11 фондов получили прибыль на общую сумму 18,0 млрд. тенге. На 1 августа этого года общая сумма чистой прибыли фондов составила 16,9 млрд. тенге.
На анализируемую дату финансовые инвестиции за счет собственных активов фондов составили 64,4 млрд. тенге, или 79,6% от совокупных активов фондов.

Пенсионные фонды инвестировали собственные активы в государственные ценные бумаги Республики Казахстан - 55,0%, государственные ценные бумаги иностранных государств - 3,2%, негосударственные ценные бумаги эмитентов Республики Казахстан - 18,5%, ценные бумаги международных финансовых организаций - 3,1%, операции «Обратное РЕПО» - 1,9%, размещали во вклады банков второго уровня - 6,6%, негосударственные ценные бумаги иностранных эмитентов - 11,7% от общего объема инвестиций.

За анализируемый период, по информации надзорного органа, доля пенсионного сектора в экономике Казахстана по всем сравниваемым показателям продолжает расти.

Отношение пенсионных накоплений к ВВП выросло с начала 2009 года с 8,4 до 10,5%, пенсионные взносы к ВВП с 7,0 до 8,4%, чистый инвестиционный доход к ВВП - с 1,8 до 2,6% и совокупный капитал фондов к ВВП увеличился с 0,3 до 0,4 % соответственно.

Доля рисковых активов в текущей стоимости пенсионных активов определяется как отношение стоимости финансовых инструментов, взвешенных по степени риска (ВПА), к текущей стоимости пенсионных активов до взвешивания по степени риска (ТПА) (ВПА/ТПА) на 1 августа 2009 года в среднем по пенсионным фондам составила 50,880%.

Наибольшая доля рисковых активов в пенсионных активах АО «Накопительный пенсионный фонд «БТА Казахстан» ДО АО «БТА Банк» - 87,422%, АО «Накопительный пенсионный фонд «ГРАНТУМ» (дочерняя организация АО «Казкоммерцбанк») - 74,819%, АО «Евразийский накопительный пенсионный фонд» - 63,775%.

Наименьшая доля АО «Накопительный пенсионный фонд «Народного Банка Казахстана, дочерняя организация «Народный Банк Казахстана» - 31,542%, АО «Накопительный пенсионный фонд «НефтеГаз - Деем» - 37,999%, АО «Накопительный пенсионный фонд «УларУмит» - 38,056%.

Алексей НИГАЙ

НОВОСТИ
Подпишитесь на нашу рассылку!
только актуальные статьи
на тему личных финансов

​​

наверх

123