Авторизация

x
Логин :
Пароль :
Войти через

Очень состоятельные богатеют быстрее состоятельных

24 Июнь 2011 0 683 (с) bfm.ru
Очень состоятельные богатеют быстрее состоятельных

Число миллионеров в мире выросло почти до 11 млн, а их общее состояние - до 42,7 трлн долларов. Россияне от остальных состоятельных людей отличаются тем, что вкладывают средства не в своей стране, выбирая покупки попроще, - недвижимость, предметы искусства.

Численность состоятельных людей в мире выросла на 8,3% в прошлом году и достигла 10,9 млн человек (это 0,16% населения земли), а их состояние увеличилось на 8,7% до 42,7 трлн долларов. Число миллионеров в мире росло в 2010 году более умеренными темпами, чем в 2009-м, когда их количество подскочило на 17,1%, а состояние - на 18,9%. При этом в 2010 году число ультрабогатых людей росло быстрее, чем численность обычных миллионеров. Владельцев активов от 30 млн долларов и выше стало больше на 10,2%, а их состояние увеличилось на 11,5%. Об этом говорится в ежегодном докладе Merrill Lynch-Capgemini.

при этом в 2010 году число ультрабогатых людей росло быстрее, чем численность обычных миллионеров. Владельцев активов от 30 млн долларов и выше стало больше на 10,2%, а их состояние увеличилось на 11,5%

«В течение последних нескольких лет наблюдались значительные колебания в состоянии и численности состоятельных людей. В 2010 году мы увидели, что темпы роста замедлились после двузначных показателей 2009 года, когда на многих рынках произошел отскок после кризисных потерь», - прокомментировал итоги исследования глава Wealth Management and the Private Banking & Investment Group, Merrill Lynch Global Wealth Management Джон Тиль.

«При бурном росте фондовых рынков и цен на сырьевые товары, как правило, наблюдается увеличение роста доходов состоятельных людей, так как это позволяет увеличить капитал, но не создать его», - отмечает партнер UFG Wealth Management Дмитрий Кленов.

Основная часть миллионеров (53%) по-прежнему проживает в США, Японии и Германии, а большая часть сосредоточена в Штатах - 3,1 млн миллионеров, или 28,6% от их общего числа в мире.

Однако быстрый экономический рост в Азиатско-Тихоокеанском регионе привел к тому, что количество богатых людей там увеличилось на 9,7% до 3,3 млн человек, а сам регион впервые обогнал Европу по числу и объему активов миллионеров. В странах АТР проживает 3,3 млн богачей (+9,7%), а в Европе - всего 3,1 млн (+6,3%). Азиатские миллионеры владеют состоянием на общую сумму около 10,8 трлн долларов (+12,1%), европейские - на сумму 10,2 трлн долларов (+7,2%).

К концу 2010 года владельцы больших капиталов довели долю инвестиций в акции до докризисного уровня в 33% - против 29% на конец 2009 года. Накопления в виде наличных или депозитов предпочитают меньше состоятельных людей - 14% против 17% годом ранее, а доля инвестиций в инструменты с фиксированной доходностью немного сократилась до 29% от всего капитала с 31%.

Кроме того, некоторые «хайнеты» (состоятельные клиенты фондов) в поисках прибыли обратили внимание на развивающиеся рынки. За первые одиннадцать месяцев 2010 года инвесторы влили рекордные суммы в рынки акций развивающихся стран и облигационные фонды, прежде чем зафиксировать прибыль в конце года, говорится в докладе Merrill Lynch-Capgemini. Эксперты компаний ожидают, что состоятельные люди продолжат наращивать вложения в акции и товарные рынки в 2012 году при сокращении доли недвижимости, наличных и депозитов в своих портфелях.

В качестве альтернативных инвестиций многие состоятельные персоны в 2010 году предпочли сырье - на него приходилось около 22% всей альтернативных вложений против 16% годом ранее.

Инвестиции в сырье большинство состоятельных людей делает все же не напрямую, а через частные фонды по совету их управляющих, поэтому считать, что есть какая-то идея «богатые выбирают нефть», не стоит, считает председатель совета директоров УК «Столичная финансовая корпорация» Павел Геннель: «Завтра сырье может упасть и частные фонды из него выйдут. К тому же судьба сырья в этом и будущем году неоднозначна, так что делать выводы о росте завтрашнего числа миллионеров, отталкиваясь от динамики сырьевых цен, сложно».

Спрос на предметы искусства, часы, коллекционные вина, ретроавтомобили и другие нетрадиционные направления инвестиций также продолжил расти, во многом благодаря Азии. В Азиатско-Тихоокеанском регионе, России и на Ближнем Востоке отмечен повышенный спрос на дорогие автомобили. Новые богатые китайские покупатели стремятся участвовать в торгах и аукционах, совершают покупки в галереях. Также в 2010 году отмечались многочисленные сделки в сфере футбола со стороны частных клиентов из развивающихся регионов, в том числе из России, Индии и Ближнего Востока.

Во что вкладывают деньги россияне

Ранее компания Boston Consulting Group опубликовала данные, согласно которым Россия стала пятой страной в мире по количеству ультрабогатых домохозяйств с доходами выше 100 млн долларов. Исследователи насчитали в России 561 такую семью (для сравнения: в США, лидере рейтинга, 2692 ультрасостоятельных семьи, в Германии - 839, в Саудовской Аравии - 826, в Великобритании - 738).

Российские passion-инвестиции по характеру и составу практически не отличаются от инвестиций других быстроразвивающихся экономик, говорит BFM.ru Дмитрий Кленов, партнер UFG Wealth Management. «Как правило, российские инвесторы любят недвижимость и все, что с ней связано, - и в этом они похожи на представителей Ближнего Востока. Предметы искусства неизменно пользуются большим спросом, хотя если раньше рекорды били работы Фаберже, то сейчас китайские вазы», - добавляет Кленов.

Однако в остальных направлениях инвестиций российские состоятельные люди традиционно имеют совершенно иное распределение активов, чем у других состоятельных людей в мире, заявил BFM.ru Саймон Фентхам-Флетчер, директор по глобальному распределению активов «Ренессанс Управление активами». Традиционно у россиян намного выше доля вложений в рынок акций, в том числе - это доли в российских компаниях, чьи акции размещены на биржах, отмечает Флетчер.

«В кризис мы увидели значительное падение, до 70% в 2008 году, российского рынка акций, в который вкладывались многие состоятельные россияне. После этого обвала многие ушли в инструменты с фиксированной доходностью на 2009-2010 год. В 2009 году рынок акций начал восстановление, и многие состоятельные россияне пропустили это ралли и вошли в бумаги только в 2009-2010 году», - говорит директор по глобальному распределению активов «Ренессанс Управление активами».

«Как правило, российские инвесторы любят недвижимость и все, что с ней связано, - и в этом они похожи на представителей Ближнего Востока. Предметы искусства неизменно пользуются большим спросом, хотя если раньше рекорды били работы Фаберже, то сейчас китайские вазы»

В конце 2009 года россияне, как и многие в мире, вложили довольно большую долю своего капитала в сырьевой рынок, в золото. Но в отличие от остального мира, в отличие от Азии, Америки и Европы, они оставили позиции в местных акциях, и многие выиграли от укрепления рубля. Сейчас доля вложений в сырье несколько снизилась и составляет не 20%, а 10-15%, на вложения в инструменты с фиксированной доходностью приходится 35-45% портфеля. «У россиян сильна тяга к структурированным продуктам, в которых - до 10% портфеля, и остальные примерно 30% вложено в акции», - отмечает Саймон Фентхам-Флетчер.

«Предпочтения состоятельных россиян несколько отличаются от мирового тренда тем, что инвестиции они стремятся делать вне России. При этом сами они пока остаются в нашей стране и не могут управлять купленными активами, а потому выбирают покупки попроще - недвижимость, землю, предметы искусства», - отмечает председатель совета директоров УК «Столичная финансовая корпорация» Павел Геннель.

Наталья ИЩЕНКО

НОВОСТИ
Подпишитесь на нашу рассылку!
только актуальные статьи
на тему личных финансов

​​

наверх

123