Авторизация

x
Логин :
Пароль :
Войти через

Нацбанк подвел итоги прошедшего года

19 Январь 2010 0 741 (с) dknews.kz

Касаясь на пресс-конференции ситуации на финансовом рынке страны, председатель Нацбанка республики Григорий Марченко заметил, что официальные данные будут еще уточняться, но положительные тенденции развития очевидны. Прошлый год был и непростым, но уровень инфляции застыл на отметке 6,2 процента, что в 3,2 раза ниже максимального показателя инфляции за последние годы. Среднегодовая инфляция составила 7, 3 процента, для сравнения: в 2008 году она равнялась 17 процентам.

Замедление инфляции было обусловлено замедлением роста цен на продовольственные товары и платные услуги. Они за истекший год соответственно подросли на 3 и 8,4 процента. При этом, непродовольственные товары стали дороже на 8,6 процента. Запрошлый год в наибольшей степени подорожали сахар - на 38,7 процента, безалкогольные напитки - на 18,3 процента, табачные изделия - на 16 процента, алкогольные напитки - на 11, 9 процента, мясная продукция - на 5, 5 процента. Зато стали дешевле масло и жиры, яйца, фрукты и овощи, хлебопродукты. В группе непродовольственных товаров больше всего увеличились цены на моющие и чистящие средства, товары личной гигиены, медикаменты, печатные издания, одежду и обувь. Бензин стал дороже на 6,7 процента, однако дизельное топливо подешевело на 8,7 процента.

В декабре того года инфляция составила 0,6 процента, а цены на продовольственные товары выросли на 0,4 процента, на непродовольственные товары - на 0,3 процента (произошло снижение на 0,1 процента) и на платные услуги - на 1,1 процента.

На рынке продовольственных товаров в прошедшем месяце в наибольшей степени подорожали молочные продукты - на 1,9 процента, яйца - на 1,8, масла и жиры - на 1,6, рыба и морепродукты - на 1,0. Мука пшеничная стала дешевле на 5,1 процент, рис - на 2,7.

В группе непродовольственных товаров цены на дизельное топливо выросли на 2 процента, на твердое топливо - на 0,7, на медикаменты - на 1,1. Бензин подешевел на 3 процента.
В структуре платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы подорожала на 1,2 процента, в том числе горячая вода - на 4,2, канализация - на 3,7, центральное отопление - на 2,6. Транспортные услуги стали дороже на 1,2 процента, в том числе тарифы на железнодорожный транспорт - на 1,9. Медицинские услуги подорожали на полпроцента.

В структуре платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы подорожала на 5,3 процента, в том числе электроэнергия и канализация подорожали на 9,6 процента. Также подскочили цены на почтовые и медицинские услуги, услуги транспорта, включая, железнодорожный.

Счет текущих операций за 9 месяцев прошлого года сложился с дефицитом 3,9 миллиарда долларов США (за 9 месяцев 2008 года - профицит в 6,7 миллиарда).

Экспорт товаров за январь-сентябрь по сравнению с аналогичным периодом 2008 года снизился на 47,3 процента и составил 29,9 миллиарда долларов США. Официальный экспорт составил 29,4 миллиарда американских долларов, в том числе 17,6 миллиарда (около 60 процента) приходится на экспорт нефти и газового конденсата. Стоимость экспорта черных металлов сократилась на 60 процента, цветных металлов - на 38. При этом количественные поставки нефти и газового конденсата увеличились на 10 процента.

Импорт товаров составил 20,8 миллиарда долларов США, что на 27 процента ниже, чем за январь-сентябрь 2008 года. Официальный импорт составил 20,5 миллиарда долларов США (за 9 месяцев 2008 года - 28,1 миллиарда). Снижение импорта отмечено по всем товарным группам основной номенклатуры, из них наиболее существенное снижение произошло по товарам промежуточного промышленного потребления - на 39 процента и потребительским товарам - на 21. При этом суммарный ввоз непродовольственных потребительских товаров уменьшился на 22 процента, а продовольственных - на 19. Наибольшая доля в стоимости импорта товаров приходится на инвестиционные товары (44,4 процента), импорт которых сократился на 17 процента, составив 9,1 миллиарда долларов США.

В результате положительное сальдо торговых операций за 9 месяцев 2009 года составило свыше 9 миллиарда долларов.

По финансовому счету нетто-приток ресурсов сложился в 6,1 миллиарда американских долларов. При этом чистое поступление иностранных прямых инвестиций в Казахстан превысило 8,9 миллиарда долларов США, нетто-отток инвестиций казахстанских резидентов в дочерние зарубежные предприятия составил 2,5 миллиарда долларов США, в итоге положительный баланс по операциям прямого инвестирования составил около 6,5 миллиарда.

Нетто-отток по операциям банковского сектора составил 7,5 миллиарда американских долларов. При этом внешние активы банковской системы за 9 месяцев 2009 года увеличились на 212 миллионов долларов США.

Внешние обязательства банковского сектора снизились на 7,3 миллиарда долларов США, что связано с погашением банками задолженности по привлеченным от нерезидентов ссудам и займам.

Индекс реального эффективного обменного курса тенге (РЭОК), рассчитанный на конец ноября 2009 года, был ниже базового уровня конкурентоспособности (декабрь 2000 года) и составил 97,5 процента.

В целом за январь-ноябрь 2009 года тенге по отношению к группе валют стран СНГ подешевел в реальном выражении на 18,7 процента, а к группам валют остальных стран - на 22,6. По отношению к валютам отдельных стран реальное удешевление тенге составило: к доллару США - 17,2 процента, к евро - 24, к российскому рублю - 19,5.

Валовой внешний долг РК в третьем квартале 2009 года вырос на 4,7 миллиарда американских долларов, из которых 4 миллиарда приходится на межфирменную задолженность. При снижении долга банковского сектора на 0,9 миллиарда долларов США, в летние и осенние месяцы долг «других секторов» вырос на 5,1 процента. Подавляющая часть этого прироста падает на долгосрочные займы, привлеченные для финансирования крупных инфраструктурных и иных проектов при поддержке государства. Так, только чистый приток внешнего финансирования в проекты по Северному Каспию, казахстанско-китайским газопроводу и трубопроводу, а также внешним заимствованиям АО НК «Казмунайгаз» составил 4,4 миллиарда долларов США.

В третьем квартале прошлого года номинальные объемы экспорта товаров и услуг (ЭТУ) и ВВП росли более высокими темпами, чем валовой внешний долг. Однако, в связи с резким падением ВВП и экспорта товаров и услуг, начиная с четвертого квартала 2008 года отношение ВВД к годовым (с четвертого квартала 2008 года по третий квартал 2009 года) объемам этих показателей ухудшилось: на 30 сентября 2009 года отношение ВВД/ВВП составило 100,8 процента, а ВВД/ЭТУ - 225,5 (на конец первого полугодия 2009 года - 90,9 процента и 182,6, соответственно).

Без учета межфирменной задолженности, несущей минимальные риски платежеспособности и рефинансирования, отношения ВВД/ВВП и ВВД/ЭТУ составили на 30 сентября 2009 года 61,4 процента и 137,5 соответственно, по сравнению с 57,3 процента и 115,2 на 30 июня 2009 года.

Вместе с тем произошедшие изменения в структуре внешнего долга положительно повлияли на динамику обслуживания внешнего долга в краткосрочной перспективе. Так, если по внешнему долгу, сложившемуся на конец 2008 года, сумма обслуживания на 2009 год ожидалась в объеме 24 миллиарда долларов США (17,9 миллиарда - погашение основного долга, 6 миллиарда - начисляемое вознаграждение), то аналогичная оценка на 2010 год по долгу на конец сентября 2009 года, даже без учета реструктуризации долгов АО «БТА Банк» и АО «Альянс Банк», составляет порядка 16 миллиарда американских долларов (10,8 миллиарда - основной долг, 5 миллиарда - ожидаемое вознаграждение).

В итоге улучшилось отношение международных резервов Национального банка к краткосрочному внешнему долгу по сроку, оставшемуся до погашения (включая основной долг и проценты, которые могут быть выплачены в ближайшие 12 месяцев, в том числе обязательства до востребования). На 30 сентября 2009 года данное отношение составило 73,4 процента против 64,5 на 30 июня 2009 года.

Чистые международные резервы Нацбанка выросли на 14,2 процента - до 22,7 миллиарда американских долларов. Увеличение остатков на корреспондентских счетах банков второго уровня в иностранной валюте в Национальном банке и поступления валюты на счета правительства в Нацбанке были частично нейтрализованы операциями по продаже валюты на внутреннем валютном рынке и операциями по обслуживанию внешнего долга правительства. В результате чистые валютные запасы за прошлый год выросли на 13 процента. Активы в золоте выросли на 25 процента за счет роста его цены на мировых рынках.

За год международные резервы страны в целом (в текущих ценах), включая активы Национального фонда в иностранной валюте (24,4 миллиарда долларов США), выросли на полпроцента - до 47,6 миллиарда долларов США. Активы Национального фонда в национальной валюте на конец декабря 2009 года составили 750 миллиарда тенге (облигации ФНБ «Самрук-Казына» и НХ «КазАгро»).

За 2009 год денежная база расширилась на 60,7 процента до 2451,2 миллиарда тенге. Основной причиной расширения денежной базы стал рост как чистых внутренних активов (в основном, за счет роста требований к банкам и государственным нефинансовым организациям), так и чистых внешних активов Национального банка.

Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном банке, расширилась на 31,5 процента - до 1962,1 миллиарда тенге.
За январь-ноябрь 2009 года денежная масса выросла на 13,2 процента до 7094,5 миллиарда тенге, за счет роста чистых внешних активов банковской системы. В структуре чистых внешних активов банковской системы в ноябре 2009 года по сравнению с декабрем 2008 года увеличились как чистые внешние активы банков, так и чистые международные резервы Национального банка. Рост чистых внешних активов банков был обусловлен переоценкой их объемов в результате проведенной в феврале 2009 года девальвации тенге и снижением обязательств банков перед нерезидентами.

За январь-ноябрь 2009 года наличные деньги в обращении сократились на 2,5 процента до 836,7 миллиарда тенге. В ноябре 2009 года по сравнению с декабрем 2008 года депозиты в банковской системе выросли на 15,7 процента до 6257,9 миллиарда тенге. Рост депозитов на фоне сокращения объема наличных денег в обращении обусловил увеличение доли депозитов в структуре денежной массы с 86,3 процента в декабре 2008 года до 88,2 в ноябре 2009 года.
Денежный мультипликатор снизился с 4,11 в декабре 2008 года до 2,83 в ноябре 2009 года вследствие опережающего темпа расширения денежной базы по сравнению с темпами роста денежной массы.

Средневзвешенный биржевой обменный курс тенге за тот год составил 147,51 тенге за доллар.Средневзвешенный биржевой обменный курс тенге за тот год составил 147,51 тенге за доллар. С начала года в номинальном выражении тенге ослаб к доллару США на 22,9 процента. Объем биржевых торгов на Казахстанской фондовой бирже с учетом сделок на дополнительных торгах составил 47 миллиарда американских долларов. В течение декабря ушедшего года курс тенге к доллару изменялся в диапазоне 148,30 - 149,27 тенге за доллар США.

По состоянию на 1 января нового года объем государственных ценных бумаг Минфина РК и краткосрочных нот Нацбанка, находящихся в обращении, составил 1761,5 миллиарда тенге. Министерство финансов осуществило размещение государственных ценных бумаг на 707,8 миллиарда тенге, что на 51,7 процента больше, чем в 2008 году.

В 2009 году по государственным ценным бумагам Министерства финансов состоялось 67 аукционов, на которых были размещены 6, 9, 12-месячные МЕККАМ (доходность - 2,47, 4,93 и 3,29 процента), 2, 3-летние МАОКАМ (доходность - 7,43, 7,64 процента) 2, 3, 4, 5-летние МЕОКАМ (доходность - 5,27, 5,17, 5,27 процента, 4,96 процента соответственно), 6, 7, 8, 9, 10, 11, 13, 15-летние МЕУКАМ (доходность - 8,20, 6,00, 6,50, 6,50, 6,00, 7,00, 6,80 и 7,65 процента соответственно), 10, 13, 14, 15, 16, 17, 18 и 19-летние МЕУЖКАМ (доходность по ним составила - 0,01 процента над уровнем инфляции соответственно).

В результате в 2009 году объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении увеличился на 57,9 процента до 1288,2 миллиарда тенге.

Объем эмиссии краткосрочных нот Национального Банка в 2009 году составил 1446,5 миллиарда тенге, а в 2 раза меньше, чем в 2008 году. Объем нот в обращении на конец декабря 2009 года увеличился по сравнению с декабрем 2008 года на 51,7 процента до 473,3 миллиарда тенге.

Эффективная доходность по нотам уменьшилась с 6,29 процента (12 месяцев 2008 года) до 3,24 (12 месяцев 2009 года).

В декабре 2009 года состоялось 6 аукционов по размещению государственных ценных бумаг Министерства финансов. На них были размещены 6-месячные МЕККАМ (13,2 миллиарда тенге), 12-месячные МЕККАМ (20,1 миллиарда тенге), 3-годичные МЕОКАМ (15 миллиардов тенге), 4-годичные МЕОКАМ (10,3 миллиарда тенге), 13-летние МЕУКАМ (7,1 миллиарда тенге), 19-летние МЕУЖКАМ (13,1 миллиарда тенге).

Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила по 6-месячным МЕККАМ - 2,47 процента, 12-месячным МЕККАМ 3,29, 3-годичным МЕОКАМ - 5,17, 4-годичным МЕОКАМ - 5,27, 13-летним МЕУКАМ - 6,80, 19-летним МЕУЖКАМ доходность составила 0,01 процента над уровнем инфляции.

Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец декабря 2009 года составил 1288,2 миллиарда тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 3,3 процента.

Объем эмиссии нот Национального банка за декабрь 2009 года по сравнению с ноябрем 2009 года уменьшился на 29,7 процента и составил 167,6 миллиарда тенге.
Доходность краткосрочных нот понизилась с 2,51 процента в ноябре 2009 года до 2,23 в декабре 2009 года.
Объем нот в обращении на конец декабря 2009 года по сравнению с ноябрем 2009 года увеличился на 37,5 процента и составил 473,3 миллиарда тенге.

Общий объем размещенных межбанковских депозитов по сравнению с 2008 годом уменьшился, составив в эквиваленте 40,7 триллионов тенге. Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов вырос на 93,2 процента, достигнув 16,4 триллиона. Общий объем депозитов резидентов в депозитных организациях за зиму-осень прошлого года вырос на 15,7 процента, при этом депозиты юридических лиц увеличились до 4451 миллиарда тенге, депозиты физических лиц - до 1806,8 миллиарда. Общий объем основного долга по кредитам банков экономике за январь-ноябрь минувшего года повысился на 4,9 процента, составив 7822,4 миллиарда тенге. Объем долга по кредитам в национальной валюте увеличился на 0,2 процента, составив 3920,5 миллиарда тенге, в иностранной валюте - понизился на 3,6 процента - до 3901,9 миллиардов тенге. Удельный вес тенговых кредитов в ноябре 2009 года по сравнению с октябрем 2009 года повысился с 49,2 процента до 50,1 процента.

Долгосрочное кредитование понизилось на 1,3 процента - до 6616,2 миллиарда тенге, краткосрочное - на 4,1 - до 1206,2 миллиарда тенге. В итоге удельный вес долгосрочных кредитов в ноябре 2009 года по сравнению с октябрем 2009 года увеличился на 0,4 процентных пункта, составив 84,6 процента.

Сумма долга по кредитам юридическим лицам за ноябрь 2009 года снизилась на 1,8 процента, составив 5572 миллиарда тенге, по физическим лицам - на 1,6 процента - до 2250,3 миллиарда тенге. В итоге удельный вес кредитов физическим лицам за месяц повысился с 28,7 до 28,8 процента.

Кредитный долг субъектов малого предпринимательства за ноябрь 2009 года по сравнению с октябрем 2009 года вырос на 1,1 процента - до 1760,4 миллиарда тенге, что составляет 22,5 процента от общего объема кредитов экономике.

В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма долга по кредитам банков экономике приходится на такие отрасли, как торговля (доля в общем объеме - 23,9 процента), строительство (19,6), промышленность (9,8) и сельское хозяйство (3,6).

В ноябре 2009 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте физическим лицам, увеличилась с 20,3 процента (октябрь 2009 года) до 21,7, по юридическим лицам осталась на прежнем уровне - 15,2 процента.

В 2009 году на финансовом рынке наблюдалось снижение доходностей по тенговым инструментам. Ставка на казахстанском рынке межбанковских депозитов KazPrime в течение года показала резкое снижение с 12,01 до 2,74 процента.

Серик БАЙТАНАЕВ

НОВОСТИ
Подпишитесь на нашу рассылку!
только актуальные статьи
на тему личных финансов

​​

наверх

123