Авторизация

x
Логин :
Пароль :
Войти через

Что значит СКАМ (SCAM) – его причины и признаки

12 Февраль 2016 0 1314 (с) prostoinvesticii.com
Что значит СКАМ (SCAM) – его причины и признаки

В наше время, рассмотрение вопроса, что такое СКАМ (SKAM) является как нельзя более уместным. Под «в наше время» подразумевается ситуация, когда, казалось бы, весьма и весьма надежные компании, которые существуют годами, вдруг прекращают свое существование и как результат инвесторы теряют деньги.

Конечно, это только для нас, инвесторов, выглядит так, будь то компании вроде Forex Trend и Пантеон Финанс прекращают свое существование «вдруг». На самом деле это заранее спланированный исход, к которому основатели подобных компаний тщательно готовятся.

Так давайте же основательно разберемся, что такое SCAM, каковы его причины и как от него защититься.

Что значит понятие СКАМ?

СКАМ (scam - перевод с английского гласит, что это «афера», «мошенничество») - это ситуация, при которой инвестиционный проект (компания), перестает выполнять обязательства перед инвесторами и, как правило, прекращает свое существование. Грубо говоря, это случай, когда владельцы инвестиционной компании берут все деньги инвесторов и исчезают с ними в неизвестном направлении.

Понятие СКАМ в большинство своем используется среди инвесторов вкладывающих в форекс или хайпы (финансовые пирамиды). Часто еще можно встретить по форумам вопросы от начинающих - «статус скам что это?». А это значит, что проект перестал платить (соСКАМился) и инвесторы могут запить свои деньги холодной водой.

Стоит понимать, что понятие банкротство и понятие СКАМ - это совершенно разные вещи. Банкротство - это когда компания действительно не может выполнить свои обязательства перед инвесторами в силу своей неплатежеспособности. СКАМ же не что иное как кидок, развод на деньги. Владелец соСКАМившегося проекта при этом состоятельный более чем, так как он присвоил деньги инвесторов. Тогда как вкладчики остаются ни с чем и все что они могут предпринять, это закатывать истерику по форумам. Что они всегда и делают.

Понятие СКАМ в большинство своем используется среди инвесторов вкладывающих в форекс или хайпы 

Для тех, кто не пострадал, СКАМ это всегда увеселительное происшествие - одни инвесторы плачутся, что потеряли все сбережения. Другие умники говорят «а я же предупреждал, что скоро будет СКАМ». Но для большинства инвесторов в СКАМе мало веселого. В большинстве своем он сопровождается слезами, нервными срывами, иногда инфарктами и суицидами.

После каждого SCAMa (особенно если он крупный) подаются коллективные и индивидуальные иски, собираются группы для поездки в офис компании, повсеместно звучат угрозы и мольбы. Но случаев, чтобы инвесторам удалось вернуть свои деньги, я не припомню. Хотя полагаю, что VIP инвесторы порой возвращают нажитое (поскольку они могут нанять дорогих адвокатов, или бандитов на худой конец). Но если они и получают свои кровные обратно, то по форумам об этом не отписываются.

Причины СКАМа

Причины СКАМа можно разделить на две категории - официальные причины, и реальные.

Официальные версии СКАМа

Под официальными версиями стоит понимать «лживые версии». Так, есть несколько стандартных причин, почему проект (компания) прекратил свое существование:

Взлом сайта - владелец проекта сообщает, что злоумышленниками был взломан сайт и удалены все данные инвесторов, или были взломаны платежные системы и похищены деньги.

Непоправимая ошибка управляющего или сотрудника проекта - один из сотрудников взял деньги инвесторов, поставил их на черное в казино и проиграл, или управляющий проекта по ошибке открыл сделку в разы большим объемом, чем ему было позволено, сделка оказалась убыточной и он потерял все деньги инвесторов.

Партнеры (банки, платежные системы) пихают палки в колеса - платежные системы или банки блокируют счета проекта и отказываются возвращать деньги.

Происки конкурентов, рейдерские захваты.

Банкротство.

Форс-мажор.

Реальные причины СКАМа

Если учесть тот факт, что СКАМ это заранее спланированное событие, то причина его всего одна - проект исполнил свое назначение (читай - собрал достаточно денег с инвесторов) и его закрывают.

Это единственная причина. Можно лишь порассуждать о причинах, почему СКАМ случился в то или иное время.

1. Поскольку понятие СКАМ в большинстве своем применимо к хайпам (финансовым пирамидам), то стоит сказать пару слов о том, как они работают. В пирамидах, выплаты существующим инвесторам делаются за счет новых инвесторов. Поэтому, как только отток средств (вывод денег старыми инвесторами) сравнивается с приходом (вводом новыми инвесторами) для основателей проекта это служит сигналом к закрытию компании, на который они, как правило, реагируют незамедлительно - закрывают проект, перестают платить и сообщают какую-то одну или несколько из официальных версий.

2. Вторая причина - человеческая жадность. Владелец хайпа видит, что инвесторы как сумасшедшие несут ему деньги и в какой-то момент решает, что ему хватит и закрывает проект, присвоив все деньги себе.
Признаки СКАМа, или первые звоночки инвестору

СКАМ не случается вдруг. Как правило, ему предшествует ряд событий. Давайте поговорим об этих звоночках, которые, возможно, помогут инвесторам в некоторых случаях предугадать СКАМ и вывести заранее средства.

1. Технические проблемы с сайтом, DDoS атаки, сбои, ухудшение работы поддержки.

Поскольку СКАМ заранее спланирован, то владелец проекта знает, что скоро он будет закрывать контору. Чем ближе время запланированного СКАМа, тем меньше внимания владелец уделяет развитию и поддержанию своего детища. Как результат - перебои в работе, отсутствие реакции на вопросы от инвесторов.

2. Небывало щедрые акции.

В преддверии СКАМа некоторые владельцы запускают небывало щедрые акции. Они знают, что платить деньги по этим акциям им уже не придется, так как к тому моменту, когда придет время выплат, проект уже канет в лету. Так почему бы не сыграть на жадности инвесторов и не предложить им небывало высокие проценты, чтобы напоследок собрать с них по максимуму денег. В эту же категорию можно отнести конкурсы с большим призовым фондом, увеличение партнерских выплат, бонусы и т.д.

3. Появление негативных отзывов о проекте в интернете.

Порой эти негативные отзывы являются происками конкурентов (заказные отзывы). Но даже если это так, то это сильно бьет по репутации проекта и как результат, количество новых инвесторов уменьшается. А мы знаем, что случается, когда приток меньше оттока.

4. Кардинальные изменения в политике компании.

Любые существенные изменения в работе компании, изменения в оферте и т.д.

5. Окончание действия лицензии или сертификата и отсутствие действий проекта в плане ее продления.

Этот пункт можно отнести к первому признаку. Владелец знает, что скоро СКАМ и заморачиваться с продлением лицензии ему нет смысла. Репутация ему уже не важна.

6. Постоянные позитивные новости проекта, на фоне негативных отзывов в сети.

Иногда, на фоне проблем с выплатами и негативными отзывами в интернете, компания заявляет, что будет участвовать в выставке Форекс-Экспо, скажем, или в любых других масштабных мероприятиях. Или сообщает об открытии новых филиалов и тому подобное.

7. Задержки с выплатами.

Это самый главный звоночек.

8. Большое увеличение доходности.

Изображение инвестора в недоуменииКак и в случае с небывало щедрыми акциями, админ проекта решает сыграть на жадности инвесторов и предлагает им куда большую доходность, чем была до этого. Причина подобного хода - привлечь как можно больше денег напоследок.

9. Уменьшение посещаемости сайта.

Причина уменьшения посещаемости - проект начинает меньше тратить на рекламу, поскольку скоро закрытие. Или у инвесторов иссякает интерес к хайпу. Как результат - новых инвесторов становится все меньше и меньше, и проект двигается по пути к СКАМу.

10. Чаще всего СКАМы случаются перед началом летнего сезона отпусков или перед Новым Годом.

Перед отпуском инвесторы больше всего нуждаются в наличности. Как результат начинают массово выводить средства. Вывод средств становится больше ввода, и проекты закрываются. Перед Новым годом та же картина. Только помимо потребности в наличности, появляется еще потребность подводить итоги года.

Важно - как только вы начинаете замечать эти звоночки, незамедлительно выводите все средства из проекта. Совет вроде бы очевиден, но им далеко не все инвесторы пользуются. Порой их жадность берет верх, и они видят то, что хотят видеть. Они спят и видят, как проект работает и продолжает их обогащать, а все эти звоночки, это временные трудности. Не будьте глупцами. Возможностей заработать еще будет предостаточно. Не стоит слепо доверять одному проекту, тем более проекту, у которого начались проблемы (или временные трудности, как некоторым кажется).

Как защититься от СКАМа

1. Применяйте диверсификацию.

Что такое диверсификация вы можете почитать тут. Диверсификация не защитит вас от СКАМа, но зато позволит избежать существенных убытков.

2. Работайте с надежными компаниями.

Конечно, если речь идет об инвестициях в хайпы, то надежность понятие весьма относительное. Но все же, старайтесь выбирать лучшее из худшего, как говорится. Не стоит инвестировать во все хайпы подряд. Инвестируйте только в те компании, которые потратились на начальном этапе. То есть, у них есть какая-то лицензия, у них уникальный дизайн и уникальный функционал, у них есть офис. Они сотрудничают с серьезными партнерами (банками, платежными системами с жесткими требованиями, вроде Webmoney). Желательно чтобы у них были какие-то гарантии возврата средств.

3. Держите руку на пульсе.

Следите за новостями проекта, в который вы вложили средства. Следите за обсуждением проекта по форумам инвесторов.

4. Не вкладывайте в хайпы деньги, потеря которых сильно скажется на вашем текущем образе жизни.

Во-первых, не инвестируйте в интернете заемные деньги. Во-вторых, не инвестируйте все деньги. Инвестируйте только те средства, которые не боитесь потерять в случае СКАМа.

5. Уменьшайте размер вклада со временем.

Чем дольше существует хайп, тем больше вероятность его СКАМа. Поэтому, старайтесь по возможности уменьшать размер вклада со временем.

6. Если боитесь, переживаете за сохранность своих средств - выводите деньги из проекта и не испытывайте удачу.

Самые громкие СКАМы последних лет

Несомненно, форекс СКАМы 2015 года были самыми громкими.  Поэтому с них и начнем рассказ о самых громких СКАМах прошлого года.

СКАМ Forex MMCIS Group

Собственно говоря, это не совсем СКАМ 2015 года. Он случился чуть ранее - в 2014 году. По масштабу, это был самый масштабный кидок населения, после СКАМа компании МММ в 90-х. Пострадали сотни тысяч клиентов, владельцы MMCIS присвоили десятки миллионов долларов. Об этом СКАМе была даже сюжеты на ведущих телеканалах.

Компания MMCIS работала с 2007 года. Но больше всего денег они привлекли в 2013-2014 году, когда запустили инвестиционную программу под названием IndexTop20. Инвесторы охотно вкидывали в эту программу деньги, поскольку им рисовали по 10% прибыли в месяц.

Притоку инвестиций в MMCIS способствовала их агрессивная реклама с участием знаменитостей из телевизора, вроде Ярмольника, Бурды, Чеховой, Барбары Брыльской.

Как и большинство масштабных хайпов, компания MMCIS платила весьма и весьма щедрое вознаграждение для партнеров. Помимо того что оно было очень недурным, компания еще и устраивала акции для партнеров, благодаря которым те могли получать еще больше прибыли. Нужно ли говорить, что при таком финансовом стимулировании, многие блоггеры и вебмастера вовсю разглагольствовали по сайтам и форумам о том, какая же отличная компания MMCIS и как в ней хорошо можно зарабатывать, даже не отрывая задницу от дивана.

В общем, машина работала, и деньги в нее инвесторы вкидывали из всех сил, а владельцы тем временем думали, что еще такое придумать, прежде чем замутить СКАМ. И длился весь этот шабаш до августа 2014 года. После чего компания перестала выводить деньги. Собственно говоря, они якобы начали выборочную верификацию клиентов. На самом же деле каждый кто отправлял заявку на вывод средств, получал уведомление, что для того чтобы получить возможность выводить деньги, необходимо пройти верификацию.

В ноябре 2014 года MMCIS заявила, что приостанавливает свою работу и начинает процедуру банкротства. 

Должен признать, что некоторым клиентам верификация все-таки помогла получить деньги. Но это уже были скорее очень редкие исключения, чем правило. К тому же длилось все это недолго, так как вскоре MMCIS объявили, что их главный партнер «Деньги Онлайн» заблокировал деньги, и теперь те не могут заплатить инвесторам. К слову, по всей видимости «Деньги Онлайн» действительно заблокировал счета MMCIS и может даже вполне правомерно. Но вряд ли там были такие уж большие суммы, что вызвать банкротство MMCIS.

В общем, как бы там ни было, в ноябре 2014 года MMCIS заявила, что приостанавливает свою работу и начинает процедуру банкротства.

СКАМ Forex Trend и Пантеон Финанс

Очень громкий СКАМ, который случился практически с двумя компаниями одновременно. Обе компании были из Украины и имели немалую известность. Пантеон Финанс существовал не столь длительное время как Forex Trend, привлек меньше средств и популярностью имел меньше.

Обе компании предоставляли услуги форекс трейдинга и возможность инвестирования в их ПАММ счета. ПАММ счета Forex Trend и Пантеон Финанс, к слову, отличались небывалой доходностью и стабильностью, что вызывало немало вопросов у инвесторов. И как оказалось не зря, ибо большинство из этих красивых ПАММ счетов на самом деле оказались рисованными.

Что касается СКАМа Пантеон Финанс, то ребята решили ничего не изобретать, и использовали одну из стандартных заготовок - заявили, что один из их сотрудников своровал все деньги и проиграл их на бинарных опционах. Фактически, компания заявила о своем банкротстве, так что СКАМ прошел быстро и... хотелось бы сказать безболезненно, но, боюсь, многие инвесторы со мной не согласятся.

СКАМ Forex Trend был весьма затяжной. Собственно говоря, он не закончился еще до сих пор. Компания очень долго кормила завтраками инвесторов, обещая выплатить их кровные. Потом сообщали о том, что в связи с блокировкой их кошельков и банковских счетов, они не в состоянии выплатить всем и все сразу, и потому будут платить выборочно. По факту, они уже тогда ничего не платили.

На сегодняшний день, компания Forex Trend уже давненько соСКАМилась, ничего не платит инвесторам, но при этом продолжает свое существование. Создатели Forex Trend решили взяться по второму кругу за развод инвесторов и в начале 2016 года запустили новую компанию - PrivateFX, в которую предлагают перевести застрявшие в Forex Trend деньги, чтобы продолжить инвестирование. Несомненно, это является ничем иным, как очередным разводом.

Заключение

Подводя итоги, хотелось бы посоветовать всем инвесторам, вкладывающим средства в интернете, придерживаться правил изложенных в этой статье, или в любой другой статье, или составленных лично. Главное придерживаться правил, инвестировать только в максимально надежные компании, и никогда не вкладывать средства, потеря которых сильно скажется на вашем текущем образе жизни. И тогда, быть может, вам вовсе удастся избежать потери средств вследствие СКАМа или свести эти потери к минимуму.

 

НОВОСТИ
Подпишитесь на нашу рассылку!
только актуальные статьи
на тему личных финансов

​​

наверх

123